Een complete gids voor Real Estate Investment Trusts (REITs))
in Singapore kun je nauwelijks een discussie over investeringen hebben zonder een vermelding van REITs — een activaklasse die bekend staat om hun hoge rendementen en het vermogen om een passieve inkomstenstroom te genereren.
een REIT is een onderneming die eigenaar is van, actief is in en investeert in een inkomsten genererend onroerend goed door het kapitaal van investeerders samen te brengen. Het REIT verhuurt ruimten binnen het pand, het innen van de huur in ruil. Deze door REIT geïnde huuropbrengsten vormen het rendement dat als dividend aan de aandeelhouders wordt uitgekeerd.
REIT ‘ s moeten jaarlijks ten minste 90% van hun belastbaar inkomen verdelen om in aanmerking te komen voor fiscale transparantie — de reden van hun hoge opbrengsten. Met een REIT kunt u passief inkomen uit uw beleggingen in onroerend goed verdienen, zonder dat u het onroerend goed zelf hoeft te kopen, bezitten of beheren.
in Singapore worden REIT ’s verhandeld op de Singapore Exchange (SGX) en net zoals u een aandeel koopt, kunnen beleggers REIT’ s kopen via hun makelaarsrekeningen. Hoewel deze REITs worden vermeld op de SGX, sommige van hen bezitten eigenschappen in overzeese markten, waardoor u blootstelling aan wereldwijde eigenschappen.
er staan momenteel 42 REIT ‘ s op de SGX. Hier is wat u moet weten als het gaat om het investeren in REITs in België:
- redenen waarom mensen investeren in REIT ‘s
- betrokken risico’ s
- soorten REIT ’s en beschikbare REIT’ s
- commercieel / kantoor
- Industrieel
- gezondheidszorg
- gastvrijheid
- detailhandel
- Overige
- Hoe kies je een REIT?
- andere manieren om in REIT ‘ s te beleggen
redenen waarom mensen in een REIT beleggen
inkomsten genereren met het hoge dividendrendement: Met hun hoge rendementen die meestal variëren van 4% tot 8%, zijn REITs een aantrekkelijke buy voor beleggers op zoek naar passief inkomen. REIT ‘ s hebben zulke hoge rendementen omdat zij elk jaar ten minste 90% van hun belastbaar inkomen uitdelen.
andere aandelen met een hoog dividendrendement omvatten de bankaandelen en andere blue chip-aandelen.
diversificatie van de beleggingsportefeuille: diversificatie is belangrijk in elke portefeuille. In plaats van uw eieren in één mandje te bewaren, helpt diversificatie het risico te verminderen dat u neemt wanneer u uw beleggingen verdeelt over activaklassen, industrieën en regio ‘ s. REITs kan een deel van uw beleggingen te vormen, waardoor u met blootstelling aan onroerend goed, terwijl het genereren van passieve inkomsten.
betaalbaarheid: we zullen niet de miljoenen dollars hebben die nodig zijn om een groot commercieel gebouw te kopen. Echter, met REITs, hebben alledaagse beleggers de mogelijkheid om te investeren in deze mega eigenschappen die we kunnen zien en aanraken, tegen een betaalbare prijs verhandeld op de SGX.
liquiditeit: een fysiek onroerend goed kost tijd en geld (in termen van commissies, Vergoedingen en belastingen) om te verkopen. Een REIT daarentegen biedt een hoge liquiditeit. Je kunt REITs kopen en verkopen op de SGX wanneer je maar wilt.
Back to top
risico ’s van beleggen in REIT’ s
alle beleggingen hebben risico ‘ s en COVID-19 is niets anders dan een sterke herinnering. Hier zijn enkele risico ‘ s.
marktvolatiliteit: REIT ‘ s worden openlijk op de aandelenmarkt verhandeld en zijn dus onderhevig aan prijsvolatiliteit. Tijdens de verkoop van de markt in Maart 2020, REITs was een van de zwaarst getroffen, met prijzen dalen bijna 30%. Frasers Logistics & Commercial Trust is bijvoorbeeld bijna 50% gedaald van 1,27 Dollar op 2 maart 2020 tot 0,665 Dollar op 23 Maart 2020. Het positieve nieuws is echter dat REITs sindsdien terugkeerde, met Frasers Logistics & Commercial Trust die op 24 juni 2021 werd gesloten met S$1,40. Uitkeringen zijn niet gegarandeerd: terwijl REIT’ s 90% van hun inkomsten moeten uitkeren, kan de uitkering fluctueren afhankelijk van de huuropbrengsten van REIT ‘ s. Bijvoorbeeld, met bedrijven folding als gevolg van de gevolgen van COVID-19, lege winkels vertalen naar geen huurinkomsten en dus lagere distributieopbrengsten.
economische onzekerheid: er is veel onzekerheid over niet alleen de REIT-markt, maar over de gehele economie als gevolg van COVID-19. Reizen, toerisme en luchtvaart zijn sectoren die zich nog een jaar moeten herstellen en dit zal gevolgen hebben voor de economische vooruitzichten van REITs. Vergeet niet, REITs zijn afhankelijk van de huuropbrengsten verdiend voor hun distributie opbrengsten.
het klimaat van lage rentetarieven kan echter ook positief blijken te zijn voor REIT ‘s, aangezien REIT’ s de mogelijkheid hebben leningen tegen lagere rentetarieven te herfinancieren, waardoor zij tegen lagere kosten kunnen lenen.
naar boven
in welke soorten REIT ‘ s kunt u investeren?
commerciële / Kantoorreits
commerciële REITs eigen kantoorgebouwen zoals Marina Bay Financial Centre, One Raffles Place, Asia Square en meer. Met work-from-home steeds de nieuwe norm, kan de behoefte aan fysieke kantoorruimte opnieuw worden geëvalueerd. Echter, kantoren en kantoorgebouwen misschien niet verdwijnen op elk moment snel als er nog veel functie functies die het werk moet worden gedaan op het terrein.
| naam van REIT | geografische blootstelling | portefeuille omvat: |
| CapitaLand Integrated Commercial Trust(voorheen CapitaLand Commercial Trust, nu samengevoegd met CapitaLand Mall Trust) | Singapore, Duitsland | – Asia Square Tower 2 – CapitaGreen – Capital Tower – Six Battery Road |
| Elite Commercial REIT | Verenigd Koninkrijk(UK) | ongeveer 40.0% van de Portefeuille door de Bruto huuropbrengsten gelegen in Londen, alsmede het Zuiden, en de Midlands van het verenigd koninkrijk |
| IREIT Wereldwijde | Duitsland | Vijf freehold office-eigenschappen in Duitsland en vier freehold office-eigenschappen in Spanje |
| Keppel Eiken Pacific US REIT | verenigde staten | 13 kantoren verspreid over 8 locaties in de VS |
| Keppel REIT | Singapore, Australië, Zuid-Korea | – Marina Bay Financiële Centrum – Oceaan Financiële Centrum – One Raffles Quay |
| Lendlease Global Commercial REIT | Singapore, Italië | gediversifieerde portefeuille die bestaat uit zowel een retail (313@Somerset) en commercieel onroerend goed |
| Manulife US REIT | USA | Nine prime, freehold and Trophy or Class A quality office properties located in California, Atlanta, New Jersey and Washington, D. C. and Virginia. |
| Mapletree Commercial Trust | Singapore | – Mapletree Business City – Mapletree Anson – PSA Building bezit ook VivoCity |
| Mapletree North Asia Commercial Trust | China, Hongkong, Japan | omvat eersteklas commerciële eigendommen gelegen op toplocaties in Hongkong SAR, China en Japan |
| OUE Commercial REIT | Singapore, Shanghai | – One Raffles Place – OUE Downtown Office bezit ook twee hotels, Mandarin Orchard Singapore en Crowne Plaza Changi Airport. |
| Prime US REIT | VS | 12 kantoorgebouwen gediversifieerd over 10 belangrijke Amerikaanse kantoormarkten |
| Suntec REIT | Singapore, Australië | – Suntec City – One Raffles Quay – mbfc-eigenschappen |
industriële REITs
industriële REITs beheren en bezitten industriële gebouwen zoals magazijnen, logistieke faciliteiten en distributiecentra. In Singapore vind je deze gebouwen misschien weg van het centrale zakendistrict — denk aan Jurong, Tuas, Woodlands, Ubi en Changi.
| naam van REIT | geografische blootstelling | portefeuille omvat: |
| WIL APAC REIT | Singapore, Australië | 25 woningen in Singapore en 2 eigenschappen in Australië |
| Ascendas REIT | Singapore, Australië, Verenigd Koninkrijk, verenigde staten | – Changi Business Park – Een-Noord – Singapore Science Park 1 & 2 |
| ARA Logo ‘ s Logistics Trust | Singapore, Australië | 27 logistiek magazijn eigenschappen, met inbegrip van de DHL Supply Chain Geavanceerde Regionale Centre in Singapore |
| EG Wereld REIT | China | Acht panden die voornamelijk in grote e-commerce clusters in de Yangtze River Delta, Hangzhou en Wuhan, China |
| ESR-REIT | Singapore | 57 woningen gelegen in Singapore, waaronder Viva Business Park |
| Frasers Logistiek & Commerciële Vertrouwen | Singapore, Duitsland, Australië, Nederland, Verenigd Koninkrijk | 99 logistieke en commerciële eigenschappen gespreid over de vijf grote ontwikkelde markten. In Singapore, de eigenschappen zijn onder andere Alexandra TechnoPark |
| Mapletree Industrial Trust | Singapore, USA | 87 eigenschappen in Singapore en 27 woningen in Noord-Amerika |
| Mapletree Logistics Trust | Singapore, Australië, China, Hong Kong, Japan, Zuid-Korea, Vietnam, Maleisië | Industriële eigenschappen strategisch gelegen in de buurt van grote snelwegen en gevestigde logistieke clusters in acht geografische markten in Azië-Pacific |
| Sabana REIT | Singapore | 18 industrieel gebouwen volledig gelegen in Singapore |
Back to top
Gezondheidszorgreits
met de groeiende vergrijzende bevolking van Singapore en de huidige covid-19-pandemie kan het belang van gezondheidszorgfaciliteiten en gezondheidswerkers niet worden ondermijnd. Healthcare REITs bezit en Beheert Vastgoed in de gezondheidszorg, zoals ziekenhuizen en senior woonfaciliteiten. Er zijn momenteel twee gezondheidszorg REITs vermeld op de SGX.
| naam van REIT | geografische blootstelling | portefeuille omvat: |
| Eerste REIT | Singapore, Indonesië, Zuid-Korea | Pacific Gezondheidszorg Verpleeghuis in Bukit Merah Pacific Gezondheidszorg Verpleeghuis in Bukit Panjang |
| ParkwayLife REIT | Singapore, Japan, Maleisië | Mount Elizabeth Hospital Gleneagles HospitalParkway Oosten Ziekenhuis |
Terug naar boven
Gastvrijheid reit ‘s
Gastvrijheid reit’ s eigen eigenschappen, zoals hotels (zowel budget als luxe), evenals serviced apartments. Terwijl de hospitality sector heeft een echte pak slaag dankzij COVID-19, Het is niet allemaal kommer en kwel als de Singapore Tourism Board is de goedkeuring van hotels in Singapore voor de lokale bevolking te hebben staycations.
| naam van REIT | geografische blootstelling | portefeuille omvat: |
| ARA ONS Gastvrijheid Vertrouwen | verenigde staten | 41 luxe select-service hotels in 22 staten in de VS |
| Ascott Residence Vertrouwen | Singapore, Australië, België, China, Duitsland, Frankrijk, Indonesië, Maleisië, Japan, de Filippijnen, Zuid-Korea, Spanje, USA, Verenigd Koninkrijk, Vietnam | – Ascott Orchard Singapore – het Citadines Mount Sophia Eigendom Singapore – Park Hotel Clarke Quay Singapore |
| CDL Gastvrijheid Trusts | Australië, Singapore, het Verenigd Koninkrijk, Japan, Duitsland, Nieuw Seal, The Maldives, Italy | – Orchard Hotel – Grand Copthorne Waterfront Hotel – M Hotel |
| Far East Hospitality Trust | Singapore | Far East heeft drie eigen merken, namelijk The Village, Oasia en Quincy. – Oasis Hotel Downtown – Rendezvous Hotel Singapore – The Quincy Hotel – Village Hotel Bugis |
| Frasers Hospitality Trust | Australië, Singapore, Verenigd Koninkrijk, Japan, Maleisië, Duitsland | – InterContinental Singapore – FraserSuites Singapore |
Retail REITs
Retail REITs zijn eigenaar van de winkelcentra die velen van ons vaak bezoeken, of het nu in de heartlands of in de stad is. Bijvoorbeeld, voor degenen die een bezoek aan winkelcentra zoals Raffles City, Bugis Junction, Plaza Singapura en Funan mall, je zou in staat zijn om ze te identificeren als een CapitaLand mall waar u kunt gebruiken CapitaLand vouchers en verdien STAR$® op uw uitgaven. CapitaLand Mall Trust, een retail REIT, is eigenaar van deze winkelcentra.
Hier zijn de retail REITs die u kunt vinden op de SGX.
| naam van REIT | geografische blootstelling | portefeuille omvat: |
| BHG Retail REIT | China | Bestaat uit zes retail eigenschappen strategisch gelegen in de grote steden in China, zoals Beijing, Chengdu, Hefei, Xining en Dalian |
| CapitaLand Geïntegreerde Commerciële Trust(voorheen CapitaLand Mall Vertrouwen, nu samengevoegd met de CapitaLand Commerciële Trust) | Singapore | – Bugis Junction – Funan Mall – Plaza Singapura – Raffles City – Westgate |
| CapitaLand Retail China Trust | China | Singapore ‘ s eerste en grootste China winkelcentrum REIT met een portfolio van 13 winkelcentra |
| Dasin Retail Trust | China | China retail property trust biedt een rechtstreekse blootstelling aan de Guangdong-hong kong-Macau Groter Bay Area |
| Frasers Middelpunt Vertrouwen | Singapore | – Waterweg Punt – Causeway Punt – Changi City Point – Bedok Punt |
| Lippo Winkelcentra Indonesië Retail Trust | Indonesië | Het enige Indonesische retail REIT vermeld op de SGX die eigenaar is van 30 eigenschappen over Java, Sumatra, Bali en Sulawesi |
| Sasseur REIT | China | Outlet mall REIT met eigenschappen in Chongqing, Hefei, Bishan en Kunming |
| SPH REIT | Singapore, Australië | – Paragon – De Clementi Mall – De Rail Mall |
| Starhill Global REIT | Singapore, Australië, Maleisië, China, Japan | – Wisma Atria – Ngee Ann City |
| Verenigde Hampshire US REIT | verenigde staten | 22 hoog-kwaliteit van de woningen gelegen langs de oostkust van de VS |
Back to top
Overige
er zijn ook andere soorten REIT ‘ s die niet noodzakelijk onder de bovenstaande categorieën vallen. Deze omvatten:
| Naam van REIT | Geografische blootstelling | Over het bedrijf |
| Accordia Golf Vertrouwen | Japan | Totaal van de golfbaan activa in Japan, zoals Tokyo, Osaka en Nagoya |
| Hutchinson Port Holdings Vertrouwen | Hong Kong, China | ‘ s werelds eerste openbaar tarded container port business trust |
| Cromwell Europese REIT | Europa | Een geografisch gediversifieerd portfolio van 94 kwaliteit eigenschappen in zeven Europese landen (Denemarken, Finland, Frankrijk, Duitsland, Italië, Nederland en Polen) |
| Keppel DC REIT | Azië-Pacific, Europa | De eerste pure-play datacenter REIT vermeld in Azië op de SGX, met 18 hoogwaardige datacenters strategisch gelegen in de belangrijkste data centrum hubs |
| Soilbuild Business Ruimte REIT | Singapore, Australië | Portfolio bestaat uit bedrijventerreinen en industriële eigenschappen, waaronder de 11 eigenschappen (2 bedrijventerreinen en 9 bedrijfsruimten) in Singapore en 3 woningen in Australië |
terug naar boven
hoe kiest u een REIT?
om het nog eens te herhalen, je moet eerst een makelaarsrekening openen, evenals een CDP-rekening om een REIT te kiezen om in te beleggen. U kunt een REIT kiezen op basis van factoren zoals:
- uitkeringsrendement: hoeveel dividenden geeft het REIT uit? Wat is dit dividendrendement als percentage van de prijs van het REIT? U kunt het rendement berekenen op basis van het dividend per aan beleggers betaalde eenheid gedeeld door de huidige aandelenkoers.
- soort REIT: In welk type REIT wil je investeren? Sommige beleggers zouden bijvoorbeeld liever investeren in een retail REIT die populaire winkelcentra in Singapore bezit die de belegger zelf bezoekt. Op deze manier kan de investeerder zelf inschatten hoe het REIT gaat in termen van voetverkeer en ook de kwaliteit van de huurders in het winkelcentrum.
- kwaliteit van de eigenschappen: Kijk naar de eigenschappen die het REIT bezit. Zijn ze gelegen in het central business district, zijn ze gelegen op dichte heartlands met veel voetverkeer?
- bezettingsgraad: Loopt het REIT bijna op volle capaciteit of is de bezettingsgraad laag? Huur komt overeen met huurinkomsten en hoe hoger de bezettingsgraad, hoe meer huurinkomsten het REIT verdient.
andere manieren om in REITS te investeren
een REIT kopen op de SGX is niet de enige manier om in het REITs-spel te komen. Er zijn een paar andere manieren waarop je REITs blootstelling kunt krijgen.
#1: Koop een REIT ETF
Als u er niet zeker van bent dat u zelf de REIT ‘ s kiest, kunt u overwegen te beleggen in een REIT Exchange Traded Fund (ETF). REIT ETF ’s bieden u toegang tot de REIT-markt en bieden u de mogelijkheid om te investeren in REIT’ s die gediversifieerd zijn in verschillende sectoren en regio ‘ s.
REIT Exchange Traded Funds (ETF ‘s) werden voor het eerst geïntroduceerd in 2016 en er zijn vandaag drie REIT ETF’ s beschikbaar op de SGX:
- NikkoAM-Straits Trading Asia Ex-Japan REIT ETF: Tracks the performance of the FTSE EPRA/NAREIT Asia ex-Japan Net Total Return REIT Index
- Phillip SGX APAC Dividend Leaders REIT ETF: consists of the 30 highst total dividend paying REITs in the Asia Pacific ex-Japan region
- Lion-Phillip S-REIT ETF: Singapore REITs (S-REIT) focused ETF that consists of 28 S-REITs
makelaarsrekening.
#2: Beleggen in een REIT-portefeuille
in plaats van REIT ‘ s uit te kiezen om aan de portefeuille toe te voegen, kunt u beleggen in een REIT-portefeuille via robo-adviseurs zoals Syfe. Syfe ‘ s Reit + Portfolio sluit nauw aan bij de prestaties van de SGX iEdge S-REIT Leaders Index, die 20 van de grootste REITs in Singapore omvat. Deze portefeuille wordt geleverd met vergoedingen die variëren van 0,4% tot 0,65% per jaar
Lees meer over REIT+, Equity100, Syfe Core en Syfe Global ARI, de drie portefeuilles aangeboden door Syfe en voor wie ze goed zijn.
terug naar boven
Lees deze volgende:
Hoe bouw je de beste passieve inkomensportefeuille voor je toekomstige zelf
Wat zijn vastrentende beleggingen en hoe ze in je portefeuille passen
Guide To Property Investment in Singapore
unieke Singaporese dingen die we doen om rijkdom te accumuleren
DBS, SIA & Sheng Siong: Beginner ‘ s Guide To Blue Chip Stocks in Singapore
door Ching Sue Mae
een plat wit, een avontuurlijke reis en een goede training is haar brandstof. Deze Manchester United fan geniet van het delen van kennis over persoonlijke financiën terwijl het nastreven van de droom van financiële onafhankelijkheid.
- Groeivermogen
- Investeringen
- Passief Inkomen
- Vastgoedbeleggingsfondsen
- REITs