En Komplett Guide Til Real Estate Investment Trusts (REITs)

I Singapore kan du knapt ha en diskusjon om investeringer uten å nevne REITs-en aktivaklasse kjent for sine høye utbytter og evne til å generere en passiv inntektsstrøm.

ET reit er et selskap som eier, driver og investerer i en inntektsbringende eiendomsformue ved å samle sammen investorenes kapital. REIT leier ut mellomrom i eiendommen, og samler leie i retur. Denne leieinntekten samlet inn av REIT vil danne avkastningen som fordeles tilbake til aksjonærene som utbytte.

REITs er pålagt å distribuere minst 90% av sin skattepliktige inntekt hvert år for å kvalifisere for skatteåpenhet — årsaken til deres høye avkastning. Med EN REIT kan du tjene passiv inntekt fra dine investeringer i fast eiendom, uten å faktisk kjøpe, eie eller administrere eiendommen selv.

I Singapore handles REITs på Singapore Exchange (Sgx), og i likhet med hvordan du kjøper en aksje, kan investorer kjøpe REITs ved hjelp av meglerkontoer. Mens Disse REITs er notert PÅ SGX, eier noen av dem eiendommer i oversjøiske markeder, noe som gir deg eksponering for globale eiendommer.

det er for tiden 42 REITs oppført PÅ SGX. Her er hva du trenger å vite når det gjelder å investere I REITs I Singapore:

  • Grunner til at folk investerer I REITs
  • Risiko involvert
  • Typer REITs og reits tilgjengelig
    • Kommersielt/Kontor
    • Industri
    • Helsevesen
    • Gjestfrihet
    • Detaljhandel
    • Andre
  • Hvordan velger du EN REIT?
  • Andre måter å investere I REITs

Grunner til at folk investerer i EN REIT

Generere inntekter Med høy utbytteavkastning: Med sine høye avkastninger som vanligvis varierer fra 4% til 8%, Er REITs et tiltalende kjøp for investorer som ser etter passiv inntekt. REITs har så høye utbytter fordi de fordeler minst 90% av sin skattepliktige inntekt hvert år.

Andre aksjer som tilbyr høy utbytteavkastning inkluderer bankaksjer og andre blue chip-aksjer.

Diversifiser investeringsporteføljen: Diversifisering er viktig i enhver portefølje. I stedet for å holde eggene i en kurv, bidrar diversifisering til å redusere risikoen du tar på deg når du sprer investeringene dine på tvers av aktivaklasser, bransjer og geografiske områder. REITs kan danne en del av investeringene dine, og gir deg eksponering for fast eiendom mens du genererer passiv inntekt.

Rimelig: vi vil ikke ha millioner av dollar som kreves for å kjøpe en stor kommersiell bygning. Men med REITs har hverdagslige investorer muligheten til å investere i disse mega-egenskapene som vi kan se og berøre, til en rimelig pris som handles PÅ SGX.

Likviditet: en fysisk eiendom tar tid og penger (i form av provisjoner, avgifter og skatter) å selge. En REIT, derimot, tilbyr høy likviditet. Du kan kjøpe og selge REITs på SGX når du vil.

Tilbake til toppen

Risiko ved å investere I REITs

ALLE investeringer kommer med risiko, OG COVID-19 har ikke vært noe annet enn en sterk påminnelse. Her er noen av de involverte risikoene.

markedsvolatilitet: REITs handles åpent på aksjemarkedet og er dermed gjenstand for prisvolatilitet. Under markedet selge Ned I Mars 2020, REITs var blant de hardest rammet, med priser slippe nesten 30%.

For eksempel, Frasers Logistics & Commercial Trust nosedived nær 50% Fra s$1.27 på 2 Mars 2020 Til s$0.665 på 23 Mars 2020. Den positive nyheten er imidlertid At REITs siden har spratt tilbake, Med Frasers Logistics & Commercial Trust lukking På s$1.40 på 24 juni 2021.

Utdelinger er ikke garantert: Mens REITs er pålagt å distribuere 90% av inntektene, kan fordelingen variere avhengig Av REITs leieinntekter. For eksempel, med selskaper folding på grunn AV implikasjonene AV COVID-19, oversetter tomme butikker til ingen leieinntekter og dermed lavere distribusjonsrenter.

Økonomisk usikkerhet: det er mye usikkerhet rundt IKKE BARE REIT-markedet, men den samlede økonomien på GRUNN AV COVID-19. Reise, turisme og luftfart er sektorer som ennå ikke har gjenopprettet et år på, og dette vil få konsekvenser for REITs økonomiske utsikter. Husk, REITs er avhengig av leieinntekter opptjent for deres distribusjon gir.

imidlertid kan lavrentemiljøet også vise seg å være positivt for REITs, da Det er mulighet For REITs å refinansiere lån til lavere rente, slik at De kan låne til lavere pris.

Tilbake til toppen

Hva er Typer REITs du kan investere i?

Kommersielle/Kontor REITs

Kommersielle REITs egne kontorbygg som slike Som Marina Bay Financial Centre, One Raffles Place, Asia Square og mer. Med arbeid hjemmefra blir den nye normen, kan behovet for fysiske kontorlokaler bli revurdert. Kontorer og kontorbygg kan imidlertid ikke forsvinne når som helst, da det fortsatt er mange jobbfunksjoner som krever arbeid på stedet.

– Capital Tower
– Six Battery Road

Navn på REIT Geografisk eksponering Portefølje inkluderer:
CapitaLand Integrated Commercial Trust(Tidligere CapitaLand Commercial Trust, nå fusjonert Med CapitaLand Mall Trust) Singapore, Tyskland
Elite Kommersiell REIT Storbritannia (UK) Omtrent 40.0% Av Porteføljen av Brutto Leieinntekter ligger i London, Samt Sør, Og Midlands I STORBRITANNIA
Ieit Global Tyskland Fem freehold kontoreiendommer I Tyskland og fire freehold kontoreiendommer I Spania
Keppel Oak Pacific US REIT USA 13 kontoreiendommer fordelt på 8 markeder I USA
Keppel REIT Singapore, Australia,Sør-Korea – Marina Bay Finanssenter
– Ocean Finanssenter
– En Raffles Quay
Lendlease Global Commercial REIT Singapore, Italia Diversifisert portefølje som består av både en detaljhandel (313@somerset) og næringseiendom
Manulife US REIT USA Ni prime, freehold og Trophy eller Klasse a kvalitet kontoreiendommer ligger I California, Atlanta, New Jersey Og Washington, DC og Virginia.
Mapletree Commercial Trust Singapore – Mapletree Business City
– Mapletree Anson
– PSA Building
eier Også VivoCity
Mapletree North Asia Commercial Trust Kina, Hong Kong, Japan Best-in-class kommersielle eiendommer beliggende i førsteklasses steder I Hong Kong SAR, Kina Og Japan
Oue Kommersiell REIT Singapore, Shanghai – En Raffles Place
– OUE Downtown Office
eier også to hoteller, Mandarin Orchard Hoteller i nærheten Av Crowne Plaza Changi Airport
Prime US REIT USA 12 kontoreiendommer fordelt på 10 viktige amerikanske kontormarkeder
Suntec Reit Singapore, Australia – Suntec City
– En Raffles Quay
– MBFC properties

Tilbake til toppen

Industrial REITs

Industrial REITs administrerer og eier industribygg som lager, logistikkanlegg og distribusjonssentre. I Singapore kan du finne disse bygningene vekk fra det sentrale forretningsområdet-tenk Jurong, Tuas, Woodlands, Ubi og Changi.

Navn på REIT Geografisk eksponering Portefølje inkluderer:
AIMS APAC REIT Singapore, Australia 25 eiendommer I Singapore og 2 eiendommer I Australia
Ascendas REIT Singapore, Australia, Storbritannia, USA – Changi Business Park
– En-Nord
– Singapore Science Park 1 & 2
ARA Logos Logistics Trust Singapore, Australia 27 logistikklagereiendommer, inkludert DHL Supply Chain Advanced Regional Centre I Singapore
EC World reit Kina Åtte eiendommer ligger hovedsakelig i store e-handel klynger I Yangtze River Delta, Hangzhou Og Wuhan, Kina
ESR-REIT Singapore 57 eiendommer på Tvers Av Singapore, inkludert Viva Business Park
Frasers Logistics & Commercial Trust Singapore, Tyskland, Australia, Nederland, Storbritannia 99 logistikk og næringseiendommer diversifisert på fem store utviklede markeder. I Singapore, eiendommer Inkluderer Alexandra TechnoPark
Mapletree Industrial Trust Singapore, USA 87 eiendommer I Singapore og 27 eiendommer I Nord-Amerika
Mapletree Logistics Trust Singapore, Australia, Kina, Hong Kong, Japan, Sør-Korea, Vietnam,Malaysia Industrielle eiendommer strategisk plassert nær store motorveier og etablerte logistikkklynger i åtte geografiske markeder Over Hele Asia Pacific
Sabana REIT Singapore 18 industrielle bygninger som ligger helt I Singapore

Tilbake til toppen

Healthcare REITs

Med Singapores voksende aldrende befolkning og DEN nåværende COVID – 19-pandemien, kan ikke betydningen av helseinstitusjoner og helsearbeidere undergraves. Healthcare REITs eier og administrerer helserelaterte eiendommer som sykehus og eldre boliger. Det er for tiden to helsetjenester REITs oppført PÅ SGX.

Navn på REIT Geografisk eksponering Portefølje inkluderer:
Første REIT Singapore, Indonesia, Sør-Korea Pacific Healthcare Sykehjem På Bukit Merah Pacific Healthcare Sykehjem På Bukit Panjang
ParkwayLife REIT Singapore, Japan,Malaysia Mount Elizabeth Sykehus Gleneagles Sykehusparkway Øst Sykehus

Tilbake til toppen

Hospitality REITs

Hospitality REITs egne eiendommer som hoteller (både budsjett og oppskalere), samt betjente leiligheter. Selv om gjestfrihetssektoren har fått en skikkelig juling takket VÆRE COVID-19, er Det ikke alt undergang og dysterhet som Singapore Tourism Board har godkjent hoteller I Singapore for lokalbefolkningen å ha staycations.

– Grand Copthorne Waterfront Hotel
– M Hotel

Navn på REIT Geografisk eksponering Portefølje inkluderer:
ARA US Hospitality Trust USA 41 eksklusive select-service-hoteller i 22 stater I USA
Ascott Residence Trust Singapore, Australia, Belgia, Kina, Frankrike, Tyskland, Indonesia, Malaysia, Japan, Filippinene, Sør-Korea, Spania, USA, Storbritannia, Vietnam – Ascott Orchard Singapore
– Citadines Mount Sophia Property Singapore
– Park Hotel Clarke Quay Singapore
CDL Hospitality Trusts Australia, Singapore, Storbritannia, Japan, Tyskland, Nye Sjælland, Maldivene, Italia
Far East Hospitality Trust Singapore Far East har 3 interne merker, nemlig The Village, Oasia og Quincy merker. – Rendezvous Hotel Singapore
– The Quincy Hotel
– Village Hotel Bugis
Frasers Hospitality Trust Australia, Singapore, Storbritannia, Japan, Malaysia, Tyskland – InterContinental Singapore
– FraserSuites Singapore

Tilbake til toppen

Retail REITs

Retail REITs eier kjøpesentrene som mange av oss besøker ofte, enten det er i hjertet eller i byen. For eksempel, for de som besøker kjøpesentre som Raffles City, Bugis Junction, Plaza Singapura og Funan mall, kan du kanskje identifisere dem som Et CapitaLand mall hvor Du kan bruke Capitalandkuponger og tjene STJERNEKUPONGER på utgiftene dine. CapitaLand Mall Trust, en retail REIT, eier disse kjøpesentrene.

Her er retail REITs du finner på SGX.

– The Clementi Mall
– The Rail Mall

– Ngee Ann City

Navn på REIT Geografisk eksponering Portefølje inkluderer:
BHG Retail REIT Kina Består av seks detaljhandel eiendommer strategisk plassert i store byer I Kina, inkludert Beijing, Chengdu, Hefei, Xining og Dalian
CapitaLand Integrated Commercial Trust(Tidligere CapitaLand Mall Trust, nå fusjonert Med CapitaLand Commercial Trust) Singapore – Bugis Junction
– Funan Mall
– Plaza Singapura
– Raffles City
– Westgate
CapitaLand Retail Kina Tillit Kina Singapores første og største kina kjøpesenter REIT med en portefølje av 13 kjøpesentre
Dasin Retail Trust Kina Kina retail property trust gir direkte eksponering Til Guangdong-HongKong-Macau Greater Bay Area
Frasers Centrepoint Trust Singapore – Vannvei Punkt
– Causeway Punkt
– Changi City Punkt
Lippo Kjøpesentre Indonesia Retail Trust Indonesia Den eneste Indonesiske retail REIT notert PÅ SGX som eier 30 eiendommer På Tvers Av Java, Sumatra, Bali Og Sulawesi
sasseur REIT Kina Outlet mall reit med eiendommer I Chongqing, Hefei, Bishan og Kunming
SPH REIT Singapore,Australia
Starhill Global REIT Singapore, Australia, Malaysia, Kina, Japan
United Hampshire US REIT USA 22 eiendommer av høy kvalitet som ligger langs østkysten AV USA

Tilbake til toppen

Andre

det finnes også andre Typer REITs som ikke nødvendigvis faller inn under kategoriene ovenfor. Disse inkluderer:

Navn på REIT Geografisk eksponering om selskapet
Accordia Golf Trust Japan Består av golfbaner i Japan, Som Tokyo, Osaka og Nagoya
Hutchinson Port Holdings Trust Hong Kong,Kina Verdens første offentlig tarded container port business trust
Cromwell European Reit Europa en geografisk diversifisert portefølje av 94 kvalitetseiendommer i syv Europeiske land (Danmark, Finland, Frankrike, Tyskland, Italia, Nederland Og Polen)
Keppel DC REIT Asia Pacific, Europa DET første rene datasenteret REIT oppført I Asia på SGX, med 18 datasentre av høy kvalitet strategisk plassert i viktige datasenterhubber
Soilbuild Business Space REIT Singapore, Australia Porteføljen består av næringsparker og industrieiendommer, inkludert 11 eiendommer (2 næringsparker og 9 industrieiendommer) I Singapore og 3 eiendommer I Australia

Tilbake til toppen

hvordan velger DU EN REIT?

Bare for å gjenta, må du først åpne en meglerkonto samt EN CDP-konto for å begynne å plukke EN REIT å investere i. Du kan velge EN REIT basert på faktorer som:

  • Distribusjonsavkastning: Hvor mye utbytte gir REIT ut? Hva er dette utbytteutbyttet som en prosentandel av prisen på REIT? Du kan beregne avkastningen basert på utbytte per enhet betalt til investorer dividert med dagens aksjekurs.
  • Type REIT: Hvilken TYPE REIT ønsker du å investere i? For eksempel, noen investorer foretrekker å investere i en retail REIT som eier populære kjøpesentre I Singapore at investor besøker seg selv. Denne måten, investor kan måle for seg selv hvordan REIT er faring i form av foten trafikk og også kvaliteten på leietakerne i kjøpesenteret.
  • kvaliteten på eiendommene: Se på egenskapene REIT eier. Er de plassert i central business district, er de ligger på tett kjerneområder med masse foten trafikk?
  • Beleggsprosent: Er REIT kjører nær full kapasitet eller er belegget lav? Leieforholdet tilsvarer leieinntekter og jo høyere belegg, jo mer leieinntekter REIT tjener.
Hvordan Kjøpe Aksjer I Singapore? Suksessiv Guide Til Rikdom

Tilbake til toppen

Andre måter å investere i REITS

Å Kjøpe EN REIT på SGX er ikke den eneste måten å komme inn I REITs-spillet. Det er et par andre måter du kan få REITs eksponering.

#1: Kjøp EN REIT etf

hvis Du ikke er sikker på å velge REITs selv, kan du vurdere å investere i ET Reit Exchange Traded Fund (ETF). REIT Etf gir deg eksponering mot reit-markedet og lar deg investere i Reit som er diversifisert på tvers av bransjer og geografiske områder.

REIT Exchange Traded Funds (ETFs) ble først introdusert i 2016, og det er tre REIT Etfer tilgjengelig på SGX i dag:

  • NikkoAM-Straits Handel Asia Ex-Japan REIT ETF: Følger RESULTATENE AV FTSE EPRA/NAREIT Asia ex-Japan Netto Total Avkastning REIT Index
  • Phillip SGX APAC Utbytte Ledere REIT ETF: Består av de 30 høyeste totale utbyttebetalende reits I Asia Pacific ex-Japan regionen
  • Lion-Phillip S-REIT Etf: Singapore REITs (S-REIT) fokusert ETF som består Av 28 S-REITs

DU KAN KJØPE DISSE REIT ETFS DIREKTE FRA sgx Med Megling Konto.

#2: Invester i en reit-portefølje

I Stedet for å måtte kirsebærplukke REITs for å legge til portefølje, kan du investere i EN reits-portefølje gjennom robo-rådgivere som Syfe. Syfe REIT + Portefølje tett replikerer ytelsen TIL SGX IEDGE S-REIT Leaders Index, som inkluderer 20 av De største REITs I Singapore. Denne porteføljen kommer med avgifter som spenner fra 0.4% til 0.65% p.a.

Les Mer OM REIT+, Equity100, Syfe Core Og Syfe Global ARI, De tre porteføljene Som Tilbys Av Syfe og hvem De er gode for.

Tilbake til toppen

Les disse neste:
Hvordan Bygge Den Beste Passive Inntektsporteføljen For Ditt Fremtidige Selv
Hva Er Renteinvesteringer, Og Hvordan De Passer Inn I Porteføljen Din
Guide Til Eiendomsinvestering I Singapore
Unikt Singaporske Ting Vi Gjør for Å Samle Rikdom
DBS, SIA & Sheng Siong: Nybegynners Guide Til Blue Chip-Aksjer I Singapore

Av Ching Sue Mae
en flat hvit, en eventyrfylt reise og en god trening er hennes drivstoff. Dette Manchester United fan liker å dele kunnskap om personlig økonomi mens jage drømmen om økonomisk uavhengighet.

  • Vokse Rikdom
  • Investering
  • Passiv Inntekt
  • Eiendomsinvesteringer
  • REITs

Leave a Reply

Din e-postadresse vil ikke bli publisert.