Microsoftの”Excelでお金”機能であなたの個人的な財政を管理する方法

Microsoftの”Excelでお金”機能であなたの個人的な財政を管理する方法

あなたの金融口座を管理したいが、Quickenのようなフル機能と高価なプログラムを必要としない場合は、MicrosoftはExcelでお金と呼ばれる無料のアドオンサービスを提供しています。 このオプションを使用すると、銀行口座やその他の財務データをExcelに統合して、経費、支出習慣、投資などを追跡できます。

Money in Excelテンプレートは、ほとんどの主要金融機関で口座情報を取得できます。 お客様のアカウントへのアクセスは、お客様とMicrosoftとの間のアクセス許可を処理する格子縞が提供するサードパーティのプラグインを介して実行されま 財務データをPlaidに接続しますが、Plaidはログイン資格情報をMicrosoftと共有しません。 （この機能のセキュリティとプライバシーの側面の詳細については、MicrosoftのMoney in Excel FAQを参照してください。)

プレミアムExcelテンプレートとして、Excelのお金は、米国のMicrosoft365個人や家族の加入者に利用可能です。 この機能はデスクトップ上でのみアクセスでき、モバイル上では動作しません。 ここでは、右のスプレッドシートからあなたの個人的な財政を管理するためにExcelでお金を使用する方法です。

Excelでお金を得る

ExcelでMoneyの使用を開始する前に、まずそれをExcelのインスタンスに追加する必要があります。 Moneyテンプレートを入手するには、MicrosoftのMoney in Excelページに移動し、Microsoft365サブスクライバーとしてサインインします。 ブラウザで編集をクリックしてテンプレートをブラウザベースのバージョンのExcelに追加するか、ダウンロードをクリックしてデスクトップバージョンのプ

両方のバージョンは同じように動作します。 あなたは、任意のコンピュータからどこでもExcelでお金を使用する場合は、ブラウザベースのバージョンを選択します。 Excelがローカルにインストールされている特定のコンピュータだけに制限する場合は、[ダウンロード]オプションを使用します。

ブラウザのバージョンを選択したら、Continueボタンをクリックしてテンプレートを追加します。 ダウンロードオプションを使用して、XLTXファイルをダウンロードして開きます。 ファイルが保護されたビューでExcelで開いたら、上部の編集を有効にするボタンをクリックしてテンプレートを追加します。

ワークシートの下部にある”ようこそ”タブと”手順”タブをクリックして、Excelでお金を設定して使用する方法を学習します。 右側のMoney in Excelペインにある[Sign in]ボタンをクリックして、Microsoftアカウントでログインします。

あなたの金融口座を接続

次に、金融口座をExcelに同期する必要があります。 右側のペインでは、Plaidが金融口座にどのように接続するか、およびMicrosoftがPlaidをどのように使用するかが説明されています。 各画面で[Continue]をクリックして、設定を続行します。

次の画面には、銀行のリストが表示されます。 あなたの財務情報を組み込むためにアカウントを持っている銀行を選択してください。 銀行が表示されない場合は、上部の検索フィールドに銀行名を入力し、結果から銀行名を選択します。

銀行口座の資格情報でサインインし、[送信]をクリックします。 次に、idを認証するためのセキュリティコードの受信方法を選択します。 メール、電話、またはテキストを選択できます。 [続行]をクリックし、該当するフィールドにコードを入力し、[送信]をクリックします。

選択した銀行に複数の口座がある場合は、Excelで表示する口座を確認してください。 [続行]をクリックすると、アカウントがExcelブックに同期されます。 右側のペインで、[アカウントの追加]または[取引の追加]エントリをクリックし、[アカウントの接続]または[手動アカウントの追加]を選択します(銀行口座を追加する場合)。

データの表示とフィルタ

アクセスされた取引先からの取引は、ブック、特に取引ワークシートに表示されます。 “取引”タブをクリックし、各取引をスクロールして、日付、商人、カテゴリ、金額、口座、口座番号、および教育機関を表示します。

ワークシートで必要なヘッダー行とデータのフィルタリングが自動的にオンになっていることがわかり、各列の並べ替え順序を変更できます。 列見出しの横にある下向き矢印をクリックして、次の条件のいずれかの順序を変更します。

結果をフィルタリングして、特定のカテゴリのみを表示することもできます。 たとえば、カテゴリ列の見出しの下矢印をクリックし、フィルタを変更して、レストランのみまたはショッピングのみの支出を表示します。

次に、結果をフィルタリングして、特定の範囲のトランザクションのみを表示できます。 たとえば、”金額”列の見出しの下矢印をクリックし、”数値フィルター”に移動してから、”より大きい”などの条件を選択します。 数値を入力すると、入力した数値より大きい金額のみが表示されます。 列見出しの下矢印をクリックし、フィルターのクリアを選択してフィルターを削除します。

チャートとカテゴリ

“スナップショット”タブをクリックすると、前月と比較した月の支出を示すグラフとグラフが表示されます。 特定の月を表示するには、上部に表示されている月の横にある下向き矢印をクリックして、新しい月に変更します。 また、どこで、どのようにあなたが月のためにあなたのお金を費やす見ることができます。

カテゴリタブをクリックして、特定のトランザクションを追跡するための独自のカスタムカテゴリを追加することができます。 [カテゴリ]セクションに移動し、[カスタム]オプションを選択します。 [カテゴリ名]列の下にカテゴリの名前を入力し、[カテゴリタイプ]列の下に収入や費用などのカテゴリのタイプを入力します。

取引シートに移動します。 新しいカスタムカテゴリのいずれかを適用するトランザクションの横にある下向き矢印をクリックし、リストからそのカテゴリを選択します。 ここにいる間は、Excelが間違ったカテゴリを選択したトランザクションのカテゴリを変更する必要がある場合もあります。

データの更新と設定の変更

ブック内の情報を追加または変更する場合は、右側のペインをチェックしてください。 [更新]ボタンをクリックして、スプレッドシートを最新のトランザクションで更新します。 新しい金融口座は、[Accounts]タブをクリックして[add account]または[transaction]を選択することで、いつでも追加できます。

テンプレートタブの下に純資産と経常費用を計算するための補足テンプレートを追加します。 あなたのためのタブはあなたがお金を使った上でトップ商人を示し、設定タブでは、キー設定を表示し、変更することができます。

金融口座、取引、および支出パターンを確認するたびにブックを開いて更新できるように、ブックを閉じる前に特定の名前で保存してください。