支払いと請求書を追跡する方法

支払いと請求書を追跡する方法

会計、請求書発行、および支払いの追跡は、キャッシュフロー管理と財務の健全性が適切なシステムを設置することから大きく利益を得る中小企業の主な関心事である。 私たちは、会計ソフトウェアを選択する際に考慮すべき要因だけでなく、支払いや請求書の上に維持するために実装するためのベストプラクティス

会計プロセスとキャッシュフロー管理は、かつてのものではありません。 デジタル変革と実用的な革新は、支払いを追跡し、請求書を発行するタスクは、これがもたらすすべての利便性と、多くの中小企業のために主にデジタ

しかし、デジタル化は中小企業がより容易に流入-流出を処理できることを意味しますが、これは自己満足の言い訳ではありません。 支払いと請求書の上に滞在することは、健全なキャッシュフローと改善された財務予測を確実にするのに役立ちますので、あらゆるビジネスの成功に 最新の会計プログラムと支払い追跡機能により、企業はこれまで以上に高い可視性の恩恵を受けることができ、運用効率からサプライヤーとの関係に至るまですべてを向上させることができます。

しかし、支払いを追跡し、キャッシュフローを処理するための適切な手段を選択することになると、一部の企業は、ニーズに最も適したサービスプロバイダを特定することが困難であると感じている。 私たちは、会計ソリューションを選択する際に留意すべき基準だけでなく、賢明なキャッシュフロー管理、監督、請求書の追跡を確保するために実装するベス

今日の支払い、請求、会計

電子決済は今や標準と考えられていますが、多くの中小企業はより伝統的な手段を介して取引を続けています。 ハイテク、またはハイテク隣接、企業のために、小切手ベースの支払いを行うか、紙の請求書を提出することは明らかに時代遅れのようです。 いくつかのために、しかし、彼らは国から国への有病率の程度が異なる、一般的なままです。 フランスは2025年までにB2B紙請求書発行を完全に段階的に廃止するためにさらに別のEU国家になる予定ですが、世界のいくつかの地域では遍在し また、米国などの一部の地域では、2019年にB2Bの支払いの42％が小切手で行われたこともあり、紙の小切手はかなりの存在感を維持しています。

顧客の支払いのために、小切手ベースの取引は、伝統的に請求書を発行し、その後、顧客の小切手がクリアされるのを待つことで構成され、途中でほとんどまたはまったく可視性がありません。 最長のケースでは、小切手はその後の会計期間の前にもクリアされず、和解が複雑になり、不一致につながる可能性があります。 これとは対照的に、電子決済の便利な性質は、すべての利害関係者にとって大きな利点であり、電子決済と電子請求の風景の非対称的な遅れにもかかわ 実際、この現象はCovid-19パンデミックとその後遺症でのみ激化しています。

現代の会計プログラムもデジタル変革によって形作られています。 ビジネスが成長するにつれて、キャッシュフロー管理はますます複雑になり、追跡することは困難な場合があります。 簡素化のためのこの必要性に食料調達、ユーザーフレンドリーな会計プラットフォームの多数は現在、大幅のような機能を通じて、彼らの支払い操作や簿記:

• 自動化された定期的な請求書。
• 統一された電子請求テンプレート。
• クライアントの支払い遅延の通知。
• 損益報告書の作成。

これらは、現代の会計ソリューションを最小の企業にとっても不可欠な資産にしてきた実用性の一部に過ぎません。 しかし、豊富なオプションを選択すると、中小企業はそれらのためのものを選択するときに何を見なければなりませんか？

最高の会計ソフトウェアの選択方法

特定のプロセスを自動化することで、口座を処理する人のワークフローの負担が軽減されますが、請求書や支払を追跡するには、不動の注意とレーザー鋭い精度が必要です。 もちろん、すべてのプラットフォームとサービスが平等に作成されているわけではなく、他のものよりも多くの機能を提供するものもあります。 これにより、ビジネス所有者は、自分のビジネスの要件に従って、どのサービスまたはプラットフォームを選択するかを把握しようとしています。

大まかに言えば、会計ソフトを選択する際に留意すべき多くの特性がありますが、これらは事業の規模や割り当てられた予算に大きく依存します。

ビジネスオーナーは、候補リストを作成する際に次の質問をするべきです。

それはクラウドベースですか？

• 選択された会計ソフトはリモートでアクセス可能である必要があります。
• デスクトップにダウンロードして保存したソフトウェアを使用することは実用的ではなく、制限的であり、使いやすさを制限します。
• 最近の進展は、重要なシステムに遠隔で常にアクセスする必要性を強調している。 会計はこの規則の例外ではありません。

マルチユーザーにアクセスできますか？

• 今日のほとんどの会計ソリューションは、複数ユーザーのアクセスを許可する可能性を提供しています。
• 大企業では、勘定部門の外部の従業員にアクセス権を付与し、自分の費用を提出し、請求書を提出する責任を与えることが有用です。
• これにより、アカウント内の人の帯域幅が解放され、より差し迫った問題に集中することができます。
• しかし、そのようなアクセスを設定することは不可欠です。 一部の情報は機密であり、保護されたままである必要があるため、すべてのユーザーが同じ権限を持つ必要はありません。

価格構造はあなたのビジネスニーズに合っていますか？

• 現代のほとんどの会計プラットフォームは、”基本”と”仲介”から”プレミアム”と”高度”まで、さまざまな計画と機能を備えた階層的な価格構造を提供しています。 ビジネスニーズに最も適した計画を評価することが重要です。
• 大企業はより広範な計画を必要とする可能性が高いが、余分な支出に伴う機能を注意深く検討する必要がある。 基本プランでのマルチユーザアクセスに過度の制限がある場合、たとえば、上記の階層に進むことをお勧めします。

それはどのような機能を提供していますか？

• 提供される機能の数とあなたのビジネスのための実用的なアプリケーションは、重要な考慮事項です。 各機能の現実世界のペイオフは正当化されるべきです。
• :※経費区分はしていますか？
• これらは考慮すべきいくつかの要因にすぎません。

どれだけ安全ですか？

• 機密性の高い財務データを保存するには警戒が必要です。
• 企業は、サービスが使用するファイアウォールと暗号化の種類を調べる必要があります。
• 良い会計プラットフォームは、この情報を容易に利用できるようにします。

費用対効果はありますか？

• 費用対効果は安くて高価な問題ではありません。
• 会計プログラムを選択する際、企業は提供される機能を比較検討し、本物の毎日の運用上の利益を提供するかどうかを検討する必要があります。
• 異なる機能は、本物の時間、そして最終的にはコスト削減に相当しますか？ 効率の向上は、投資収益率を提供していますか？

支払いと請求のベストプラクティス

ビジネスに適したソフトウェアを選択し、そのさまざまな機能に慣れたら、日々の支払い操作が簡単になります。 つまり、会計スタッフ、または実際にビジネス内の会計または請求書処理に従事する人が遵守すべき一連のベストプラクティスを実装する価値が

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顧客の支払い遅延のフォローアップ

• 選択した会計プラットフォームは、支払いが遅れたときに自動リマインダーや電子メールを送信することがありますが、タイムリーな解決を確保し、良好な関係を維持したい場合は、直接フォローアップすることをお勧めします。
• クライアントの支払いが遅れていることが通知された場合は、礼儀電話をかけて、なぜそれが行われていないか処理されていないかを調査します。 ほとんどの場合、クライアント側の単純な省略などの論理的な説明があります。 これらの例では、彼らはリマインダーを感謝します。
• 電子メールでフォローアップし、古いメッセージをトロールする必要がないように請求書を再接続します。

すべての詳細が明確で正確であることを確認

• 会計プログラムを通じて請求書を生成するときは、関連するすべてのフィールドに記入してくださ 請求書の件名も一目で両当事者のために明らかでなければなりません。
• 支払いの詳細が最新の状態に保たれ、明確に標識されていることを確認し、詳細が変更された場合に自動的に生成された定期的な請求書に必要な
• 信頼できる会計プラットフォームは、新しい請求書ごとに正しい番号を自動的に属性付けしますが、支払期日がはっきりと見えることを確認します。 明快さは遅れを避けるために必要である。

レポートの実行、パターンの観察、財務戦略の再考

• 多くの会計プログラムは、統合されたデータを使用して損益報告書を生成することができます。 これは、あなたのキャッシュフローの状態を評価することを可能にする純利益の合計を示す、支払われた請求書と未払いの請求書を比較します。
• 時間が経つにつれて、パターンが出現する可能性があり、どのクライアントがシリアル延滞者であるかを確認することもできます。 これにより、支払い条件の変更が必要になる可能性があります。
• 中期的には、レポートと分析は、より良いキャッシュフロー予測を実行し、将来の財務戦略を洗練するのに役立ちます。

発信支払いの場合:

文書化と分類

• 会計ソフトウェアを活用して、借りている支払いの詳細な概要を取得し、別のスプレッドシートまたは内蔵の同等
• 直感的なダッシュボードの助けを借りて、あなたは、支払いタイプ別にラベルを付けるあなたのビジネスの現在のアカウントやクレジットカードを通
• 概要がより詳細になればなるほど、通常のコストと経費よりも可視性が高くなります。

請求書管理システムを使用します

• これは、選択した会計プログラムの一部として来るか、別のものである可能性があります。 これにより、企業は仕入先や仕入先からの請求書をより適切に管理できます。
• 受信すると、各請求書は対応する発注書と照合され、何らかの理由でフラグが設定されていない限り、自動的に支払われます。
• この種のプロセスの自動化と合理化は、運用効率を向上させる一方で、提供される分析機能の増加は、管理に有用な洞察を提供します。

可視性を重視したPSPを選択する

• 一部の決済サービスプロバイダー（Psp）では、支払いに対する可視性が欠けている可能性があります。 仲介銀行による処理は、電子決済が予想よりも長くかかることを意味し、支払いの旅についてはほとんど可視性がない可能性があります。
• 一部のPspは、リアルタイムの支払い状況を示すことにより、より透明性を高めているため、企業は潜在的なログジャムを介して債権者や供給業者と明確に通信することができます。

会計プロセスや請求書発行に関しては、今日の中小企業は取り残される余裕はありません。 デジタル化のメリットを生かすことができないことは重大な誤りです。 現代的な会計ソフトウェアは、企業がワークフローの負担を軽減し、キャッシュフローの上に維持し、退屈で反復的なタスクを自動化し、運用効率を向上させるのに役立ちます。

ほとんどのプログラムには支払遅延通知やe-invoicingテンプレートなどの機能が含まれていますが、企業は買い物をし、提供する機能の範囲を調査し、最 しかし、企業はベストプラクティスを積極的に実装する必要があるため、自動化への過度の依存はお勧めしません。 これにより、正確な簿記、一貫した請求書の追跡、および全体的な健全なキャッシュフロー管理が保証されます。

現代的な技術革新により、支払いの上に維持することはこれまで以上に簡単です。 専門の会計プラットフォームや請求書追跡ツールを超えて、一部のPspはまた、より高い可視性を支持しており、企業の顧客がリアルタイムで支払状況を追 これが企業とその受益者のために作成する信頼できるエコシステムは、支払いパートナーを選択する際に真剣に検討すべきものです。