Teljes útmutató az ingatlanbefektetési Trösztökhöz (REITs)
Szingapúrban alig lehet megbeszélést folytatni a befektetésekről a Reit — ek említése nélkül-egy olyan eszközosztály, amely magas hozamáról és passzív jövedelemáram létrehozásának képességéről ismert.
a REIT olyan társaság, amely a befektetők tőkéjének összevonásával birtokolja, működteti és befektet egy jövedelemtermelő ingatlaneszközbe. A REIT bérbe ad tereket az ingatlanon belül, cserébe bérleti díjat szed. Ez a REIT által összegyűjtött bérleti jövedelem képezi azt a hozamot, amelyet osztalékként osztanak vissza a részvényeseknek.
A Reit — eknek évente adóköteles jövedelmük legalább 90% – át el kell osztaniuk annak érdekében, hogy jogosultak legyenek az adózási átláthatóságra-ez a magas hozamuk oka. A REIT segítségével passzív jövedelmet kereshet ingatlanbefektetéseiből, anélkül, hogy magának kellene megvásárolnia, birtokolnia vagy kezelnie az ingatlant.
Szingapúrban a Reit-ekkel a Szingapúri tőzsdén (SGX) kereskednek, és hasonlóan ahhoz, ahogyan egy részvényt vásárol, a befektetők brókerszámlájuk segítségével vásárolhatnak Reit-eket. Míg ezek a Reit-ek az SGX-en vannak felsorolva, néhányuk saját tulajdonságokkal rendelkezik a tengerentúli piacokon, így globális ingatlanoknak van kitéve.
jelenleg 42 Reit szerepel az SGX-en. Itt van, amit tudnia kell, amikor a Szingapúri Reit-be fektet be:
- miért fektetnek be az emberek a Reit-ekbe
- kockázatok
- a Reit-ek típusai és a rendelkezésre álló Reit-ek
- kereskedelmi/irodai
- ipari
- egészségügyi
- Vendéglátás
- Kiskereskedelem
- Egyéb
- hogyan válasszon egy REIT?
- egyéb módon befektetni Reit
ok, amiért az emberek befektetni REIT
bevételt a magas osztalékhozam: Magas hozamukkal, amelyek általában 4% – tól 8% – ig terjednek, a REIT vonzó vásárlás a passzív jövedelmet kereső befektetők számára. A REIT-ek olyan magas hozammal rendelkeznek, mert évente adóköteles jövedelmük legalább 90% – át elosztják.
a magas osztalékhozamot kínáló Egyéb részvények közé tartoznak a banki részvények és az egyéb blue chip részvények.
diverzifikálja a befektetési portfóliót: a diverzifikáció minden portfólióban fontos. Ahelyett, hogy a tojásokat egy kosárban tartaná, a diverzifikáció segít csökkenteni azt a kockázatot, amelyet akkor vállal, amikor befektetéseit eszközosztályokra, iparágakra és földrajzi területekre osztja. A REIT-ek a befektetések egy részét képezhetik, biztosítva az ingatlanoknak való kitettséget, miközben passzív jövedelmet generálnak.
megfizethetőség: nem lesz több millió dollárunk egy nagy kereskedelmi épület megvásárlásához. A Reit-ekkel azonban a mindennapi befektetőknek lehetőségük van befektetni ezekbe a mega ingatlanokba, amelyeket láthatunk és megérinthetünk, megfizethető áron, amelyet az SGX-en kereskednek.
likviditás: egy fizikai ingatlan eladása időt és pénzt igényel (jutalékok, Díjak és adók tekintetében). A REIT viszont magas likviditást kínál. Az SGX-en bármikor vásárolhat és eladhat Reit-eket.
vissza az elejére
a Reit-be történő befektetés kockázata
Minden befektetés kockázattal jár, és a COVID-19 nem más, mint egy éles emlékeztető. Íme néhány a kockázatok.
piaci volatilitás: a Reit-ekkel nyíltan kereskednek a tőzsdén, így áringadozásnak vannak kitéve. A 2020 márciusi piaci eladás során a Reit-ek voltak a legsúlyosabbak, az árak közel 30% – kal csökkentek.
például a Frasers Logistics & a kereskedelmi bizalom közel 50% – kal csökkent az S$1.27 – tól 2. március 2020-án az S$0.665-ig 23. Március 2020-án. A pozitív hír azonban az, hogy a Reit-ek azóta visszapattannak, a Frasers Logistics & kereskedelmi bizalom 1.40 s$ – On zárul 24 Június 2021-én.
a disztribúciók nem garantáltak: míg a Reit-eknek jövedelmük 90% – át kell elosztaniuk, az eloszlás a Reit-ek bérleti jövedelmétől függően ingadozhat. Például, ha a vállalatok a COVID-19 következményei miatt összecsukódnak, az üres üzletek nem jelentenek bérleti jövedelmet, így alacsonyabb terjesztési hozamot eredményeznek.
gazdasági bizonytalanság: a COVID-19 miatt nemcsak a REIT-piacot, hanem az egész gazdaságot is sok bizonytalanság övezi. Az utazás, az idegenforgalom és a légi közlekedés olyan ágazatok, amelyek még egy évig nem álltak helyre, és ez hatással lesz a Reit-ek gazdasági kilátásaira. Ne feledje, hogy a Reit-ek az elosztási hozamukért szerzett bérleti jövedelemtől függenek.
az alacsony kamatkörnyezet azonban a Reit-ek számára is pozitívnak bizonyulhat, mivel a Reit-eknek lehetősége van alacsonyabb kamatozású hitelek refinanszírozására, lehetővé téve számukra, hogy alacsonyabb költséggel vegyenek fel hitelt.
vissza a lap tetejére
milyen típusú Reit-ekbe fektethet be?
kereskedelmi/irodai Reit
kereskedelmi Reit saját irodaházak, mint a Szereti A Marina Bay Financial Centre, One Raffles Place, Asia Square és így tovább. Az otthoni munka új normává válásával a fizikai irodaterület iránti igény újraértékelhető. Az irodák és irodaházak azonban nem tűnnek el egyhamar, mivel még mindig sok olyan munkakörnyezet van, amely helyszíni munkát igényel.
| a REIT neve | földrajzi kitettség | a Portfólió tartalmazza: |
| CapitaLand Integrated Commercial Trust (korábban CapitaLand Commercial Trust, most Egyesült CapitaLand Mall Trust) | Szingapúr, Németország | |
| elit kereskedelmi REIT | Egyesült Királyság (UK) | körülbelül 40.A portfolió 0% – a A bruttó bérleti jövedelem alapján Londonban, valamint az Egyesült Királyság déli és középső részén található |
| IREIT Global | Németország | öt freehold iroda Németországban és négy freehold iroda Spanyolországban |
| Keppel Oak Pacific US Reit | USA | 13 irodai ingatlan az USA 8 piacán |
| Keppel REIT | Szingapúr, Ausztrália, Dél-Korea | |
| Lendlease Global Commercial Reit | Szingapúr, Olaszország | diverzifikált portfólió, amely magában foglalja mind a kiskereskedelmi (313@Somerset), mind a kereskedelmi ingatlanokat |
| Manulife US Reit | USA | kilenc prime, freehold és Trophy vagy A osztályú minőségi irodai ingatlanok Kaliforniában, Atlantában, New Jersey-ben és Washingtonban, D. C.-ben és Virginiában. |
| Mapletree kereskedelmi bizalom | Szingapúr | |
| Mapletree North Asia Commercial Trust | Kína, Hong Kong, Japán | magában foglalja a kategóriájában a legjobb kereskedelmi ingatlanokat, amelyek Hongkong SAR, Kína és Japán legfontosabb helyszínein találhatók |
| OUE Commercial Reit | Szingapúr, Shanghai | |
| Prime US Reit | USA | 12 irodai ingatlan diverzifikálva 10 kulcsfontosságú amerikai irodapiacon |
| Suntec Reit | Szingapúr, Ausztrália |
vissza a lap tetejére
ipari Reit
ipari Reit-ek kezelnek és birtokolnak ipari épületeket, például raktárakat, logisztikai létesítményeket és elosztóközpontokat. Szingapúrban ezeket az épületeket a központi üzleti negyedtől távol találhatja meg — gondolja Jurong, Tuas, Woodlands, Ubi és Changi.
| a REIT neve | földrajzi kitettség | a Portfólió tartalmazza: |
| AIMS APAC Reit | Szingapúr, Ausztrália | 25 szálláshely Szingapúrban és 2 szálláshely Ausztrália területén |
| Ascendas Reit | Szingapúr, Ausztrália, Egyesült Királyság, USA | |
| ARA Logos Logistics Trust | Szingapúr, Ausztrália | 27 logisztikai raktár tulajdonságok, beleértve a DHL Supply Chain Advanced regionális központ Szingapúrban |
| EK világ REIT | Kína | nyolc ingatlan található, elsősorban a nagy e-kereskedelmi klaszterek a Jangce-Delta, Hangzhou és Wuhan, Kína |
| ESR-REIT | Szingapúr | 57 Szingapúrban található ingatlan, beleértve a Viva Business parkot is |
| Frasers Logistics & Commercial Trust | Szingapúr, Németország, Ausztrália, Hollandia, Egyesült Királyság | 99 a logisztikai és kereskedelmi ingatlanok öt fő fejlett piacon diverzifikáltak. Szingapúrban az ingatlanok közé tartozik az Alexandra TechnoPark |
| Mapletree Industrial Trust | Szingapúr, Amerikai Egyesült Államok | 87 szálláshely Szingapúrban és 27 szálláshely Észak-Amerika területén |
| Mapletree Logistics Trust | Szingapúr, Ausztrália, Kína, Hong Kong, Japán, Dél-Korea, Vietnam, Malajzia | ipari ingatlanok stratégiailag a főbb gyorsforgalmi utak közelében helyezkednek el, és logisztikai klasztereket hoztak létre az ázsiai-csendes-óceáni térség nyolc földrajzi piacán |
| Sabana Reit | Szingapúr | 18 ipari teljes egészében Szingapúrban található épületek |
vissza a lap tetejére
Healthcare REITs
Szingapúr növekvő népességével és a jelenlegi COVID-19 járvánnyal nem lehet aláásni az egészségügyi létesítmények és az egészségügyi dolgozók fontosságát. Healthcare Reit saját és kezeli az egészségügyi ellátással kapcsolatos ingatlan, mint a kórházak és a vezető élő létesítmények. Jelenleg két egészségügyi Reit szerepel az SGX-en.
| a REIT neve | földrajzi kitettség | a Portfólió tartalmazza: |
| első REIT | Szingapúr, Indonézia, Dél-Korea | csendes-óceáni egészségügyi Idősek Otthona a Bukit Merah csendes-óceáni egészségügyi idősek otthonában a Bukit Panjangban |
| ParkwayLife Reit | Szingapúr, Japán, Malajzia | Mount Elizabeth Hospital Gleneagles HospitalParkway East Hospital |
vissza az oldal tetejére
Vendéglátás Reit
Vendéglátás Reit saját ingatlanokat, például szállodákat (mind költségvetési, mind előkelő), valamint kiszolgált apartmanokat. Míg a vendéglátóipar valódi verést kapott a COVID-19-nek köszönhetően, ez nem minden végzet és sötétség, mivel a Szingapúri turisztikai testület jóváhagyta a szingapúri szállodákat, hogy a helyiek tartózkodjanak.
| a REIT neve | földrajzi kitettség | a Portfólió tartalmazza: |
| ARA US Hospitality Trust | USA | 41 előkelő select-service szálloda az USA 22 államában |
| Ascott Residence Trust | Szingapúr, Ausztrália, Belgium, Kína, Franciaország, Németország, Indonézia, Malajzia, Japán, Fülöp-szigetek, Dél-Korea, Spanyolország, USA, Egyesült Királyság, Vietnam | |
| CDL Hospitality Trusts | Ausztrália, Szingapúr, Egyesült Királyság, Japán, Németország, Új Zéland, Maldív-szigetek, Olaszország | |
| Far East Hospitality Trust | Singapore | a Távol-Keleten 3 házon belüli márka található, nevezetesen a The Village, az Oasia és a Quincy márkák. – Oasis Hotel Downtown – Rendezvous Hotel Szingapúr – a Quincy Hotel |
| Frasers Hospitality Trust | Ausztrália, Szingapúr, Egyesült Királyság, Japán, Malajzia, Németország |
vissza az elejére
kiskereskedelmi Reit
kiskereskedelmi Reit saját bevásárlóközpontok, hogy sokan gyakran látogatják, hogy ez a heartlands vagy a városban. Például azok számára, akik olyan bevásárlóközpontokat látogatnak meg, mint a Raffles City, a Bugis Junction, a Plaza Singapura és a Funan mall, lehet, hogy CapitaLand mall-ként azonosíthatja őket, ahol a CapitaLand utalványokat használhatja, és csillag$ – t kereshet a kiadásain. A CapitaLand Mall Trust, egy kiskereskedelmi REIT, birtokolja ezeket a bevásárlóközpontokat.
itt vannak a kiskereskedelmi Reit megtalálható a SGX.
| a REIT neve | földrajzi kitettség | a Portfólió tartalmazza: |
| BHG Retail Reit | Kína | áll hat kiskereskedelmi ingatlanok stratégiailag található nagyobb városokban Kínában, beleértve Peking, Chengdu, Hefei, Xining és Dalian |
| CapitaLand Integrated Commercial Trust (korábban CapitaLand Mall Trust, most Egyesült CapitaLand Commercial Trust) | Szingapúr | |
| CapitaLand Retail China Trust | Kína | Szingapúr első és a legnagyobb kínai bevásárlóközpont REIT 13 bevásárlóközpont portfóliójával |
| Dasin Retail Trust | Kína | Kína retail property trust, amely közvetlen kitettséget biztosít a Guangdong-HongKong-Macau Greater Bay Area |
| Frasers Centrepoint Trust | Szingapúr | |
| Lippo bevásárlóközpontok Indonézia kiskereskedelmi bizalom | Indonézia | az egyetlen Indonéz kiskereskedelmi REIT szerepel az SGX-en, amely 30 ingatlant birtokol Jáván, Szumátrán, Balin és Sulawesin keresztül |
| Sasseur Reit | Kína | Outlet mall Reit ingatlanokkal Chongqing, Hefei, Bishan és Kunming |
| SPH Reit | Szingapúr, Ausztrália | |
| Starhill Global Reit | Szingapúr, Ausztrália, Malajzia, Kína, Japán | |
| Egyesült Hampshire USA Reit | USA | 22 Kiváló minőségű tulajdonságok mentén található az Egyesült Államok keleti partja |
vissza az elejére
Egyéb
vannak más típusú Reit-ek is, amelyek nem feltétlenül tartoznak a fenti kategóriákba. Ezek a következők:
| neve Reit | földrajzi expozíció | A cégről |
| Accordia Golf Trust | Japan | magában foglalja a golfpálya eszközök Japánban, mint például Tokió, Oszaka és Nagoya |
| Hutchinson Port Holdings Trust | Hongkong, Kína | a világ első nyilvánosan késleltetett konténer kikötői üzleti bizalma |
| Cromwell European Reit | Európa | földrajzilag diverzifikált portfólió 94 minőségi ingatlanból hét európai országban (Dánia, Finnország, Franciaország, Németország, Olaszország, Hollandia és Lengyelország) |
| Keppel DC Reit | Asia Pacific, Europe | az első tiszta játék adatközpont Reit Ázsiában szerepel az SGX-en, 18 kiváló minőségű adatközponttal, amelyek stratégiailag a legfontosabb adatközpont-központokban helyezkednek el |
| Soilbuild Business Space Reit | Szingapúr, Ausztrália | a Portfólió üzleti parkokból és ipari ingatlanokból áll, beleértve 11 ingatlant (2 Üzleti Park és 9 ipari ingatlan) Szingapúrban és 3 ingatlant Ausztráliában |
vissza az elejére
hogyan válasszon egy REIT?
csak megismételni, akkor először meg kell nyitni egy ügynöki számla, valamint a CDP számla kezdeni szedés a REIT befektetni. Választhat egy REIT-t olyan tényezők alapján, mint például:
- elosztási hozam: mennyi osztalékot ad ki a REIT? Mi ez az osztalékhozam a REIT árának százalékában? Kiszámíthatja a hozamot a befektetőknek fizetett egységenkénti osztalék alapján, osztva az aktuális részvényárral.
- a REIT típusa: Milyen típusú REIT – be szeretne befektetni? Például egyes befektetők szívesebben fektetnek be egy kiskereskedelmi REIT-be, amelynek Szingapúrban népszerű bevásárlóközpontjai vannak, amelyeket a befektető maguk látogatnak meg. Ily módon a befektető felmérheti magának, hogy a REIT hogyan halad a gyalogos forgalom, valamint a bevásárlóközpont bérlőinek minősége szempontjából.
- tulajdonságok minősége: nézd meg a REIT tulajdonában lévő tulajdonságokat. A központi üzleti negyedben helyezkednek el, sűrű szívvidéken helyezkednek el, sok gyalogos forgalommal?
- kihasználtság: A REIT teljes kapacitással működik,vagy alacsony a kihasználtság? A bérleti díj megegyezik a bérleti jövedelemmel, és minél magasabb a kihasználtság, annál több bérleti jövedelmet keres a REIT.
vissza a lap tetejére
a REIT-be történő befektetés egyéb módjai
a REIT megvásárlása az SGX-en nem az egyetlen módja annak, hogy bekerüljön a Reit-játékba. Van egy pár más módon lehet kapni REITs expozíció.
#1: Vásároljon Reit ETF-et
ha nem biztos abban, hogy maga választja meg a Reit-eket, fontolja meg a REIT tőzsdén kereskedett alapba (ETF) történő befektetést. A REIT ETF-ek kitettséget biztosítanak Önnek a REIT piacon, és lehetővé teszik, hogy olyan Reit-ekbe fektessen be, amelyek diverzifikáltak az iparágak és a földrajzi területek között.
A Reit tőzsdén kereskedett alapokat (ETF-eket) először 2016-ban vezették be, és ma három REIT ETF áll rendelkezésre az SGX-en:
- NikkoAM-Straits Trading Asia Ex-Japán Reit ETF: Nyomon követi az FTSE EPRA/NAREIT Asia ex-Japan teljesítményét nettó teljes hozam Reit Index
- Phillip SGX APAC Osztalékvezetők REIT ETF: az ázsiai-csendes-óceáni ex-Japán régió 30 legmagasabb osztalékfizető Reit-jéből áll
- Lion-Phillip S-REIT ETF: Szingapúr Reit (S-REIT) fókuszált ETF, amely 28 S-Reit-ből áll
ezeket a REIT ETF-eket közvetlenül az SGX-től vásárolhatja meg Brókerszámlájával.
#2: Fektessen be egy Reit portfólióba
ahelyett, hogy meg kellene választania a REIT-eket a portfólióhoz való hozzáadáshoz, befektethet egy Reit-portfólióba robo-tanácsadókon keresztül, mint például a Syfe. A Syfe Reit + portfóliója szorosan megismétli az SGX iEdge s-REIT Leaders Index teljesítményét, amely Szingapúr 20 legnagyobb Reit-jét tartalmazza. Ez a Portfólió évi 0,4% – tól 0,65% – ig terjedő díjakkal jár
További információ a Reit+ – ról, az Equity100-ról, a Syfe Core-ról és a Syfe Global ARI-ról, a Syfe által kínált három portfólióról és arról, hogy kinek jó.
vissza az elejére
olvassa el ezeket következő:
Hogyan építsünk a legjobb passzív jövedelem portfolió a jövő önálló
mik a fix kamatozású befektetések, és hogyan illeszkednek a portfolió
Guide To Property Investment in Singapore
egyedülálló Szingapúri dolgokat teszünk, hogy felhalmozódnak vagyon
DBS, SIA & Sheng Siong: kezdő útmutató Blue Chip készletek Szingapúrban
írta: Ching Sue Mae
egy lapos fehér, kalandokkal teli utazás és egy jó edzés az üzemanyaga. Ez a Manchester United rajongó élvezi a személyes pénzügyekkel kapcsolatos ismeretek megosztását, miközben üldözi a pénzügyi függetlenség álmát.
- Vagyon
- Befektetés
- Passzív Jövedelem
- Ingatlanbefektetési Alapok
- Reit-Ek