hogyan kezelheti személyes pénzügyeit a Microsoft ‘pénz az Excelben’ funkciójával

hogyan kezelheti személyes pénzügyeit a Microsoft ‘pénz az Excelben’ funkciójával

ha pénzügyi számláit szeretné kezelni, de nincs szüksége olyan teljes funkcionalitású és drága programra, mint a Quicken, a Microsoft ingyenes kiegészítő szolgáltatást kínál pénz az Excelben. Ez a beállítás segít integrálni bankszámláit és egyéb pénzügyi adatait az Excelbe, így nyomon követheti kiadásait, kiadási szokásait, befektetéseit és így tovább.

a Money in Excel sablon a legtöbb nagyobb pénzügyi intézménynél képes lekérni a számlainformációkat. A fiókokhoz való hozzáférés a Plaid által biztosított harmadik féltől származó bővítményen keresztül történik, amely kezeli az Ön és a Microsoft közötti engedélyeket. Pénzügyi adatait a Plaid-hoz csatlakoztatja, de a Plaid nem osztja meg a bejelentkezési adatokat a Microsofttal. (A szolgáltatás biztonsági és Adatvédelmi vonatkozásaival kapcsolatos további információkért tekintse meg a Microsoft pénz az Excelben GYIK-ot.)

prémium Excel sablonként a pénz az Excelben elérhető a Microsoft 365 személyes és családi Előfizetői számára az Egyesült Államokban. A funkció csak az asztalon érhető el; mobilon nem fog működni. Így használhatja a pénzt az Excelben a Személyes pénzügyek kezeléséhez közvetlenül egy táblázatból.

kap pénzt az Excel-ben

Mielőtt elkezdené használni a pénzt az Excelben, először hozzá kell adnia az Excel példányához. A Pénzsablon megragadásához lépjen a Microsoft pénz az Excel oldalon, és jelentkezzen be Microsoft 365 előfizetőként. Kattintson a Szerkesztés a böngészőben gombra a sablon hozzáadásához az Excel böngészőalapú verziójához, vagy kattintson a Letöltés gombra, hogy megkapja a program asztali verziójához.

mindkét változat ugyanúgy működik. Ha pénzt szeretne használni az Excelben bárhol, bármilyen számítógépről, válassza a böngésző alapú verziót. Ha csak olyan számítógépekre szeretné korlátozni, amelyekre az Excel helyileg telepítve van, válassza a letöltési lehetőséget.

a böngésző verziójának kiválasztása után kattintson a Folytatás gombra a sablon hozzáadásához. A letöltés opcióval töltse le és nyissa meg az XLTX fájlt. Miután a fájl védett nézetben megnyílt az Excelben, kattintson a tetején található Szerkesztés engedélyezése gombra a sablon hozzáadásához.

kattintson a munkalap alján található üdvözlő és utasítások fülre, hogy megtudja, hogyan állíthatja be és használhatja a pénzt az Excelben. Kattintson a Bejelentkezés gombra a jobb oldali pénz az Excel ablaktáblában, hogy bejelentkezzen Microsoft-fiókjával.

csatlakoztassa pénzügyi számláit

ezután szinkronizálnia kell pénzügyi számláit az Excel programmal. A jobb oldali ablaktábla elmagyarázza, hogyan kapcsolódik a Plaid a pénzügyi fiókokhoz, és hogyan használja a Microsoft a Plaid-ot. Kattintson a Folytatás gombra az egyes képernyőkön a Beállítás folytatásához.

a következő képernyő a bankok listáját mutatja be. Válassza ki azt a bankot, ahol számlája van, hogy belefoglalja pénzügyi adatait. Ha nem látja a bankját a listában, írja be a nevét a felső keresőmezőbe, majd válassza ki az eredmények közül.

jelentkezzen be bankszámlája hitelesítő adataival, majd kattintson a Küldés gombra. Ezután válassza ki, hogyan szeretne biztonsági kódot kapni személyazonosságának hitelesítéséhez. Kiválaszthatja az e-mail, a telefonhívás vagy a szöveg lehetőséget. Kattintson a Folytatás gombra, írja be a kódot a megfelelő mezőbe, majd kattintson a Küldés gombra.

ha egynél több fiókja van a választott banknál, ellenőrizze a megtekinteni kívánt fiókokat az Excelben. Kattintson a Folytatás gombra, majd a fiókok szinkronizálódnak az Excel munkafüzetével. A jobb oldali ablaktáblában kattintson a Fiók hozzáadása vagy tranzakció bejegyzésre, és válassza a fiók csatlakoztatása vagy kézi Fiók hozzáadása lehetőséget, ha további bankszámlát szeretne hozzáadni.

adatok megtekintése és szűrése

a megnyitott fiókokból származó tranzakciók ezután megjelennek a munkafüzetben, különösen a tranzakciók munkalapon. Kattintson a tranzakciók fülre, és görgesse végig az egyes tranzakciókat a dátum, a kereskedő, a kategória, az összeg, a számla, a számlaszám és az intézmény megtekintéséhez.

látni fogja, hogy a szükséges fejléc sor és az adatszűrés automatikusan bekapcsol a munkalapon, lehetővé téve az egyes oszlopok rendezési sorrendjének módosítását. Az oszlopfejléc melletti lefelé mutató nyílra kattintva módosíthatja a sorrendet az alábbi feltételek bármelyike között: legrégebbi és Legújabb Vagy legújabb és legrégebbi; A-tól Z-ig vagy Z-től A-ig; és a legkisebbtől a legnagyobbig vagy a legnagyobbtól a legkisebbig.

az eredményeket szűrheti úgy is, hogy csak bizonyos kategóriákat nézzen meg. Például kattintson a lefelé mutató nyílra a kategória oszlop fejlécéhez, és módosítsa a szűrőt úgy, hogy csak éttermekre vagy csak vásárlásokra költsön.

ezután szűrheti az eredményeket, hogy csak egy bizonyos tartományban lévő tranzakciókat jelenítsen meg. Kattintson például az összeg oszlop fejlécének lefelé mutató nyíljára, lépjen a Számszűrők elemre, majd jelöljön ki egy feltételt, például nagyobb, mint. Írjon be egy számot, hogy csak a megadott számnál nagyobb összegeket láthassa. Kattintson az oszlopfejléc lefelé mutató nyíljára, és válassza a Szűrő törlése lehetőséget a szűrő eltávolításához.

grafikonok és kategóriák

kattintson a pillanatkép fülre az előző hónaphoz képest a hónap kiadásait bemutató diagramok és grafikonok megtekintéséhez. Egy adott hónap megtekintéséhez kattintson a fent felsorolt hónap melletti lefelé mutató nyílra, és módosítsa azt egy új hónapra. Azt is láthatja, hogy hol és hogyan költi el a pénzét az adott hónapban.

a kategóriák fülre kattintva hozzáadhatja saját egyéni kategóriáit az egyes tranzakciók nyomon követéséhez. Lépjen a kategóriák szakaszba, és válassza az Egyéni lehetőséget. Írja be a kategória nevét a kategória neve oszlopba, a kategória típusát (például bevétel vagy ráfordítás) pedig a kategória típusa oszlopba.

menjen a tranzakciók lapra. Kattintson a lefelé mutató nyílra azon tranzakció mellett, amelyre alkalmazni szeretné az új egyéni kategóriák egyikét, majd válassza ki ezt a kategóriát a listából. Amíg itt vagy, akkor is meg kell változtatnia a kategóriát minden olyan tranzakcióhoz, amelyhez az Excel rossz kategóriát választott.

adatok frissítése és beállítások módosítása

ha valaha is szeretne hozzáadni vagy módosítani bármilyen információt a munkafüzetben, nézze meg a jobb oldali ablaktáblát. Kattintson a Frissítés gombra a táblázat frissítéséhez a legújabb tranzakciókkal. Az új pénzügyi számlák mindig hozzáadhatók a fiókok fülre kattintva, majd a fiók vagy tranzakció hozzáadása lehetőséget választva.

adjon hozzá kiegészítő sablonokat a nettó vagyon és az ismétlődő költségek kiszámításához a sablonok lapon. A For You fül megmutatja a legfontosabb kereskedőt, amelyre pénzt költött, a Beállítások fül pedig lehetővé teszi a kulcsbeállítások megtekintését és módosítását.

zárás előtt feltétlenül mentse el a munkafüzetet egy adott névvel, így minden alkalommal megnyithatja és frissítheti, amikor át szeretné tekinteni pénzügyi számláit, tranzakcióit és kiadási mintáit.