Comment embaucher un agent de prêt le plus performant

Comment embaucher un agent de prêt le plus performant

Si vous devez embaucher un agent de prêt, vous n’êtes pas seul. Le poste est en demande et les entreprises se battent pour attirer les meilleurs talents. Selon le BLS, le besoin de ces professionnels de la finance est en augmentation, avec une croissance de l’emploi de 11% attendue d’ici à 2026.

Les algorithmes peuvent déterminer l’adéquation de tout demandeur de prêt, mais les agents de prêt fournissent la touche humaine dont de nombreux clients ont besoin. Les agents de prêt qui peuvent fournir un excellent service à la clientèle — et qui adoptent la technologie utilisée par vos emprunteurs — sont essentiels à votre équipe.

Parce qu’il a un pied dans les ventes, c’est un métier qui attire des types de personnalité ambitieux. Mais, l’ambition seule ne signifie pas que quelqu’un est un excellent candidat pour le rôle.

Vous devez embaucher les bonnes personnes pour atteindre vos objectifs de revenus. Mais, les attributs qui font prospérer quelqu’un en tant qu’agent de prêt ne sont pas toujours immédiatement évidents dans les CV. Et lors des entretiens, des candidats plus dominants peuvent sembler être l’option la plus attrayante lorsqu’ils pourraient manquer de compétences critiques ou de traits de comportement.

Nous comptons souvent sur nos réactions intestinales et nous nous appuyons très fortement sur les références lors de l’embauche pour des rôles aussi critiques et générateurs de revenus.

Voici quelques-uns des défis avec cela:

• Votre instinct n’est pas toujours fiable à 100%: une entrevue n’est pas un prédicteur solide de la performance pour ce rôle. Les candidats à forte personnalité devanceront ceux qui sont moins dynamiques — mais ils pourraient manquer d’autres traits essentiels dont ils ont besoin pour réussir en tant qu’agent de prêt.

• Les références peuvent être trompeuses: les anciens collègues n’ont pas toujours une idée claire de la compétence du candidat pour le rôle. Même si vous obtenez une référence d’un ancien manager, les gens ont du mal à parler du mal des autres — vous ne comprendrez peut-être pas la vérité.

Alors, comment pouvez-vous embaucher un agent de prêt qui conviendra parfaitement à ce poste? Voici quatre points de départ:

Définissez les compétences que vous souhaitez que l’agent de prêt ait.

Le candidat idéal pour ce poste est quelqu’un qui a des compétences intuitives en matière de relations humaines et qui est également doué pour les chiffres. Quelqu’un d’aimable, mais aussi très attentif aux détails et analytique. Le bon ajustement est de travailler à l’aise dans les délais impartis et de communiquer avec les emprunteurs via les médias sociaux, les e—mails et les SMS.

Les tâches d’un agent de prêt comprennent conseiller les emprunteurs sur les options de prêt, guider les clients tout au long du processus de demande, analyser les demandes pour déterminer la solvabilité et générer de nouvelles affaires. Les candidats doivent pouvoir ::

• Parlez en toute confiance au téléphone et en personne
• Analysez la situation financière des demandeurs de prêt
• Déterminez la solvabilité et les options de prêt appropriées
• Répondez aux questions via les médias sociaux, le courrier électronique et le texte
• Expliquez clairement les sujets complexes
• Suivez les processus définis
• Calculez les calendriers de paiement

Décidez quelles compétences sont essentielles et rédigez une description de poste qui les met en évidence. Décidez également si vous êtes prêt ou non à aider un candidat d’entrée de gamme à fort potentiel à obtenir une licence. Sinon, recherchez uniquement des candidats titulaires d’une licence d’initiateur de prêt hypothécaire.

Identifiez les traits comportementaux critiques dont vous avez besoin.

Vous avez besoin de quelqu’un capable de penser de manière analytique et de quelqu’un capable de calculer les calendriers de paiement. En plus de ces compétences, vous devez également rechercher des candidats avec certains traits de comportement qui les mettront en place pour réussir.

La plupart des équipes recherchent:

• Organisation
• Ambition
• Collaboration
• Extraversion
• Précision
• Confiance

Au Predictive Index®, nous recommandons aux responsables du recrutement de créer une Cible d’emploi pour isoler les traits comportementaux et les capacités cognitives quelqu’un doit réussir dans le rôle. Vous pouvez ensuite évaluer vos candidats potentiels par rapport à cet objectif.

Utilisez des processus d’embauche plus intelligents pour trouver des candidats.

Une fois que vous avez défini à quoi ressemble un agent de prêt dans votre organisation, utilisez la science pour trouver le candidat idéal. Demandez simplement à tous les candidats de faire une évaluation comportementale et une évaluation cognitive pour voir dans quelle mesure ils atteignent votre objectif d’emploi.

Notre évaluation comportementale PI ™ scientifiquement validée identifie les pulsions comportementales innées des gens. Une fois que quelqu’un a terminé l’évaluation, nous lui attribuons un profil de référence. Il existe 17 profils de référence majeurs. Ceux-ci nous aident à comprendre l’individu et à assurer l’adéquation au travail.

Notre évaluation cognitive PI™ mesure la capacité d’une personne à apprendre de nouvelles informations. L’ajustement cognitif est un excellent prédicteur de la réussite au travail, il est donc essentiel d’embaucher une personne dont le score cognitif se situe dans la plage que vous avez définie lors de la création de votre objectif d’emploi. Si vous deviez aller avec votre instinct et embaucher quelqu’un avec un score cognitif trop faible, il y a de fortes chances que cette personne finisse par être misérable dans le rôle parce qu’elle aurait du mal à réussir.

Une fois que vous aurez comparé les profils de référence de vos candidats à votre objectif d’emploi, vous disposerez des informations dont vous avez besoin pour créer votre liste d’entrevue.

Non seulement l’embauche intelligente vous aide à réduire votre pile de CV, mais elle vous offre également un bassin de candidats susceptibles de convenir parfaitement au poste ouvert.

Adresse (et supprime) les biais d’embauche.

Il y a deux ensembles clés de traits qui rendent les agents de prêt particulièrement efficaces: les compétences interpersonnelles, qui peuvent être plus facilement repérées lors d’une entrevue, et les compétences analytiques, qui ne le peuvent pas.

Des recherches récentes ont montré que, peu importe l’impartialité des gestionnaires, des préjugés se glissent toujours dans nos décisions d’embauche. La meilleure façon de vous assurer que vous n’êtes pas la proie de préjugés subjectifs est d’accroître le rôle de la science objective dans votre prise de décision. Plutôt que de faire avancer un candidat parce que vous avez fréquenté le même collège ou parce que vous vous êtes bien entendu pendant l’entrevue, l’utilisation des données signifie que vous vous concentrez sur de meilleurs prédicteurs de la réussite au travail, comme la capacité cognitive.

3 Profils de référence les plus courants pour les BDR

Au fil des ans, les employeurs ont créé environ un million d’objectifs d’emploi dans notre système. Lorsque nous examinons les objectifs d’emploi fixés par 922 personnes différentes pour le rôle d’agent de crédit, nous voyons encore et encore les trois mêmes profils de référence.

Voici les trois profils de référence les plus courants que les gestionnaires recherchent lors de l’embauche d’agents de crédit:

Persuader

Les Persuadeurs sont socialement équilibrés et extravertis, ce qui signifie que les clients seront naturellement attirés par eux – ce qui les aide à générer de nouvelles affaires pour l’entreprise. Ces personnes sont des vendeurs naturels car elles sont à la fois persuasives et empathiques. En plus de leur grande confiance, les Persuadeurs se déplacent à un rythme rapide, ce qui est parfait pour cette industrie axée sur les délais. Comme ils sont axés sur les résultats, ils seront désireux de trouver la bonne option de prêt et de finaliser les documents pour conclure des transactions.

Altruiste

Les altruistes sont bien adaptés au rôle d’agent de prêt. Nous pensons que c’est parce que les altruistes parviennent à être à la fois intuitifs et solidaires, mais ont toujours une attention aux détails focalisée sur le laser dans leur travail. Ils sont hautement organisés et très précis, ce qui les aide à prospérer dans l’environnement rapide et axé sur les données de la banque et de la finance. Des traits comme l’intuition et les forces interpersonnelles sont ce qui les rend si remarquables dans ce rôle. Enfin, aider les gens est un puissant facteur de motivation pour les altruistes, ce qui rend ce choix de carrière personnellement gratifiant et conduit à un engagement plus élevé – et à des efforts discrétionnaires.

Spécialiste

Les spécialistes sont tous sur les petits caractères. Leur attention aux chiffres et aux détails signifie que rien ne glissera par ces agents de prêt. Ils prennent des décisions approfondies et factuelles et sont également à l’aise de travailler à un rythme rapide et de traiter rapidement les données. Ils aiment la variété de se déplacer rapidement d’un cas à l’autre. Plus votre environnement de prêt est objectif et fondé sur des règles, plus un spécialiste sera à l’aise. Ce profil est un peu moins intéressé par la partie « personnes » du travail, car ils sont plus réservés et tête baissée – mais ce sont des joueurs d’équipe solidaires et excellents pour suivre les directives établies. Au fil du temps, ils deviendront de précieux experts et ressources en la matière.

Comment attirer les agents de crédit les plus performants

Voici quelques conseils pour attirer les persuadeurs, les altruistes et les spécialistes:

Utilisez les bons canaux.

Les profils de référence sociale, comme les persuadeurs et les altruistes, ont tendance à trouver du travail grâce à la conversation et au réseautage. Les altruistes aiment les détails et sont également susceptibles de venir sur votre site Web pour rechercher des ouvertures. (Les altruistes se soucient de votre marque et de la responsabilité de votre entreprise, alors assurez-vous que cela est à la hauteur et bien représenté sur votre site.)

Les profils de référence analytiques comme les spécialistes préfèrent rechercher des emplois sur des conseils spécifiques à l’industrie.

Créez les bonnes offres d’emploi.

Avez-vous besoin d’un agent de prêt capable de trier rapidement un grand nombre de candidats, ou d’un agent qui possède le savoir-faire en matière de vente pour trouver et attirer de nouvelles entreprises?

Soyez précis et adaptez votre copie pour attirer les trois meilleurs profils de référence.

Les persuadeurs aiment la liberté de la routine, alors assurez-vous que votre liste d’emploi met l’accent sur toutes les différentes tâches. Les altruistes veulent aider les gens, alors assurez-vous de leur faire savoir qu’ils le feront quotidiennement. Les spécialistes veulent sentir qu’il existe une structure sécurisée en place où ils peuvent apprendre et s’épanouir. Les trois profils de référence rechercheront un environnement au rythme rapide offrant des opportunités de récompense.

Voici quelques puces que vous pouvez copier et coller :

Principales responsabilités:

• Établir et entretenir des relations d’affaires avec des réseaux de référence locaux
• Interviewer et pré-qualifier les emprunteurs pour déterminer les besoins de prêt
• Conseiller les emprunteurs sur les produits, les programmes, les conditions et les prix
• S’assurer que les documents de demande de prêt hypothécaire sont exacts et en temps opportun
• Gérer le pipeline et les dates de clôture prévues
• Communiquer avec les emprunteurs régulièrement pour les guider tout au long du processus
• Assurer le respect des lois et réglementations bancaires
• Atteindre les objectifs de vente mensuels, trimestriels et annuels et objectifs

Compétences et expérience souhaitées:

• Baccalauréat ou expérience équivalente en vente de prêts hypothécaires résidentiels
• Plus de deux années d’expérience en vente de prêts hypothécaires résidentiels
• Volume de prêt documenté minimum de 10 millions de dollars au cours des 12 derniers mois
• Excellentes compétences en vente éprouvées
• Compétences supérieures en communication verbale et écrite
• Capable de jongler avec les tâches multiples avec des délais concurrentiels
• À l’aise avec les ordinateurs et les médias sociaux
• Doit détenir une licence d’initiateur de prêt hypothécaire active

Répondre aux besoins du candidat et de l’organisation.

Il est important de déterminer si les candidats conviendront à votre organisation au fil du temps. Si vous faites venir de jeunes talents pour être formés en tant qu’agents de prêt, quelle sera leur voie vers la promotion? Comment allez-vous les développer au fil du temps? Les compétences que vous embauchez aujourd’hui correspondront-elles encore à vos besoins si elles sont ensuite promues au poste de directeur de succursale? Les altruistes, par exemple, soutiennent et nourrissent — et sont également hautement qualifiés pour renforcer la cohésion d’équipe. Ils font d’excellents gestionnaires ou mentors. Les spécialistes aiment souvent devenir des experts en la matière de haut niveau. Réfléchissez à votre stratégie de talents sur le long terme.

Ne vous reposez pas sur vos lauriers.

Assurez-vous de donner à vos agents de prêt nouvellement embauchés les outils dont ils ont besoin pour réussir. Aidez-les à comprendre leur profil de référence et comment ils peuvent travailler le mieux avec leurs collègues et leur responsable direct. Les ateliers et la formation sont essentiels pour aider votre équipe à rester affûtée et à s’améliorer constamment.

L’embauche n’est pas quelque chose où vous pouvez croiser les doigts et espérer le meilleur.