Täydellinen opas Real Estate Investment Trusts (REITs)
Singaporessa sijoituksista tuskin voi keskustella ilman mainintaa REITs-omaisuusluokasta, joka tunnetaan korkeista tuotoistaan ja kyvystään tuottaa passiivista tulovirtaa.
REIT on yhtiö, joka omistaa, operoi ja sijoittaa tuloja tuottavaa kiinteistöomaisuutta yhdistämällä sijoittajien pääomaa. REIT vuokraa tiloja kiinteistöstä ja perii vastineeksi vuokraa. Tästä reitin keräämästä vuokratulosta muodostuu tuotto, joka jaetaan takaisin osakkeenomistajille osinkoina.
reitin on jaettava vuosittain vähintään 90 prosenttia verotettavasta tulostaan, jotta se täyttäisi verotuksen avoimuuden, mikä on syynä niiden korkeisiin tuottoihin. Kanssa REIT, voit ansaita passiivisia tuloja sijoituksista kiinteistöihin, ilman todella ostaa, omistaa tai hallita omaisuutta itse.
Singaporessa reiteillä käydään kauppaa Singaporen pörssissä (SGX), ja aivan kuten osakeostoilla, sijoittajat voivat ostaa Reitsejä välitystileillään. Vaikka nämä reitit on listattu SGX: ssä, jotkut niistä omistavat ominaisuuksia ulkomaisilla markkinoilla, antaen sinulle altistuksen globaaleille ominaisuuksille.
SGX: ssä on tällä hetkellä 42 reittiä. Tässä mitä sinun tarvitsee tietää, kun se tulee investoida REITs in Helsinki Suomi:
- syyt, miksi ihmiset sijoittavat reitteihin
- riskit
- reittityypit ja käytettävissä olevat reitit
- kaupallinen / toimisto
- teollinen
- Terveydenhuolto
- vieraanvaraisuus
- vähittäiskauppa
- muut
- miten REIT valitaan?
- muut tavat sijoittaa reittiin
syyt, miksi ihmiset sijoittavat reittiin
tuottavat tuloja, joilla on suuri osinkotuotto: Niiden korkeat tuotot, jotka tyypillisesti vaihtelevat 4%: sta 8%, REITs ovat houkutteleva ostaa sijoittajille etsivät passiivista tuloa. Reiteillä on niin suuret tuotot, koska ne jakavat vuosittain vähintään 90 prosenttia verotettavasta tulostaan.
muita osinkotuottoa tarjoavia osakkeita ovat pankkien osakkeet ja muut blue chip-osakkeet.
hajauttaa sijoitussalkku: hajauttaminen on tärkeää kaikissa sijoitussalkuissa. Sen sijaan, että pidät munat yhdessä korissa, monipuolistaminen auttaa vähentämään riskiä, jonka otat, kun hajautat sijoituksesi eri omaisuusluokkiin, toimialoille ja maantieteellisille alueille. REITs voi muodostaa osan sijoituksistasi, tarjoten sinulle altistuksen kiinteistöille tuottaen samalla passiivisia tuloja.
edullisuus: ison liikerakennuksen ostoon ei vaadita miljoonia dollareita. Kuitenkin, REITs, arjen sijoittajilla on mahdollisuus sijoittaa näitä mega ominaisuuksia, jotka voimme nähdä ja koskettaa, edulliseen hintaan kauppaa SGX.
likviditeetti: fyysinen omaisuus vie aikaa ja rahaa (palkkioina, maksuina ja veroina) myydäkseen. REIT puolestaan tarjoaa suuren likviditeetin. Voit ostaa ja myydä REITs SGX milloin haluat.
takaisin huipulle
reittiin sijoittamisen riskit
kaikkiin sijoituksiin liittyy riskejä ja COVID-19 on ollut vain karu muistutus. Tässä muutamia riskejä.
markkinoiden volatiliteetti: reiteillä käydään avointa kauppaa osakemarkkinoilla ja niihin kohdistuu siten hintavaihtelua. Aikana markkinoilla myydä alas maaliskuussa 2020, REITs oli yksi pahiten, hinnat laskivat lähes 30%.
esimerkiksi Frasers Logistics & Commercial Trust noseded lähes 50% S$1.27 2.3.2020 s$0.665 s $ 23.3.2020. Positiivinen uutinen on kuitenkin se, että REITs on sittemmin pomppinut takaisin, kun Frasers Logistics & Commercial Trust sulkeutuu 1,40 dollarin hintaan 24.kesäkuuta 2021.
jakoja ei ole taattu: vaikka reitin on jaettava 90% tuloistaan, jako voi vaihdella reitin vuokratulojen mukaan. Esimerkiksi yritysten tauottaessa COVID-19: n vaikutusten vuoksi tyhjät kaupat johtavat siihen, että vuokratuloja ei ole ja jakelutuotot ovat siten pienemmät.
taloudellinen epävarmuus: COVID-19: n vuoksi REIT-markkinoiden lisäksi koko talouteen liittyy paljon epävarmuutta. Matkailu, Matkailu ja lentoliikenne ovat aloja, jotka eivät ole vielä toipuneet vuoden kuluttua, ja tämä vaikuttaa Reitsin talousnäkymiin. Muista, että reitit ovat riippuvaisia niiden jakotuottojen saamista vuokratuloista.
matalan koron ympäristö saattaa kuitenkin osoittautua Reitsin kannalta positiiviseksi, koska reitillä on mahdollisuus jälleenrahoittaa lainoja alhaisemmilla koroilla, jolloin ne voivat ottaa lainaa alhaisemmilla kustannuksilla.
takaisin huipulle
millaisiin reitteihin voi sijoittaa?
Commercial/Office REITs
Commercial REITs omistaa toimistorakennuksia kuten Marina Bay Financial Centre, One Raffles Place, Asia Square ja paljon muuta. Kun kotoa käsin tehtävästä työstä tuli uusi normi, fyysisen toimistotilan tarve voitiin arvioida uudelleen. Toimistot ja toimistorakennukset eivät kuitenkaan välttämättä ole katoamassa lähiaikoina, sillä vielä on paljon työtehtäviä, jotka vaativat paikan päällä tehtävää työtä.
| REIT: n nimi | maantieteellinen vastuu | salkku sisältää: |
| CapitaLand Integrated Commercial Trust (aiemmin CapitaLand Commercial Trust, nyt sulautui CapitaLand Mall Trustiin) | Singapore, Saksa | – Asia Square Tower 2 – CapitaGreen – Capital Tower – Six Battery Road |
| Elite Commercial REIT | Iso-Britannia (UK) | noin 40.0% salkusta Bruttovuokratulojen mukaan Lontoossa sekä Etelä-ja Keski-Englannissa |
| IREIT Global | Saksa | viisi vapaata toimistokiinteistöä Saksassa ja neljä vapaata toimistokiinteistöä Espanjassa |
| Keppel Oak Pacific US REIT | USA | 13 toimistokiinteistöä 8 markkina-alueella Yhdysvalloissa |
| Keppel REIT | Singapore, Australia, Etelä-Korea | – Marina Bay Financial Centre – Ocean Financial Centre – One Raffles Quay |
| Lendlease Global Commercial REIT | Singapore, Italia | Diversified portfolio, joka koostuu sekä vähittäis – (313@Somerset) että liikekiinteistöstä |
| Manulife US REIT | USA | Nine prime, freehold and Trophy or Class A quality office properties located in California, Atlanta, New Jersey and Washington, D. C. and Virginia. |
| Mapletree Commercial Trust | Singapore | – Mapletree Business City – Mapletree Anson – PSA Building also owns VivoCity |
| Mapletree North Asia Commercial Trust | China, Hong Kong, Japan | käsittää luokan parhaimmat liikekiinteistöt, jotka sijaitsevat parhailla paikoilla Hongkongin erityishallintoalueella, Kiinassa ja Japanissa. |
| OUE Commercial REIT | Singapore, Shanghai | – One Raffles Place – OUE Downtown Office omistaa myös kaksi hotellia, Mandarin Orchardin Singapore ja Crowne Plaza Changin Lentoasema. |
| Prime US REIT | USA | 12 toimistokiinteistöä hajautettu 10 keskeisellä Yhdysvaltain toimistomarkkinoilla |
| Suntec REIT | Singapore, Australia | – Suntec City – One Raffles Quay – MBFC properties |
takaisin alkuun
Teollisuusreitit
Teollisuusreitit hallinnoivat ja omistavat teollisuusrakennuksia, kuten varastoja, logistiikkatiloja ja jakelukeskuksia. Singaporessa, saatat löytää nämä rakennukset pois keskeiseltä liikealueelta-ajattele Jurong, Tuas, Woodlands, Ubi ja Changi.
| REIT: n nimi | maantieteellinen vastuu | salkku sisältää: |
| aims APAC REIT | Singapore, Australia | 25 majoituspaikkaa Singaporessa ja 2 majoituspaikkaa Australiassa |
| Ascendas REIT | Singapore, Australia, Iso-Britannia, USA | – Changi Business Park – One-North – Singapore Science Park 1 & 2 |
| ARA Logos Logistics Trust | Singapore, Australia | 27 logistiikan varastokiinteistöä, mukaan lukien DHL Supply Chain Advanced Regional Centre Singaporessa |
| EY World REIT | Kiina | kahdeksan kiinteistöä, jotka sijaitsevat pääasiassa suurissa verkkokauppaklustereissa Jangtsejoen suistossa, Hangzhoussa ja Wuhanissa, Kiinassa |
| ESR-REIT | Singapore | 57 eri puolilla Singaporea sijaitsevaa majoituspaikkaa, mukaan lukien Viva Business Park |
| Frasers Logistics & Commercial Trust | Singapore, saksa, Australia, Alankomaat, Yhdistynyt kuningaskunta | 99 logistiikka-ja liikekiinteistöt monipuolistuivat viidellä merkittävällä kehittyneellä markkina-alueella. Singaporessa kiinteistöjä ovat muun muassa Alexandra TechnoPark |
| Mapletree Industrial Trust | Singapore, USA | 87 kiinteistöä Singaporessa ja 27 kiinteistöä Pohjois-Amerikassa |
| Mapletree Logistics Trust | Singapore, Australia, Kiina, Hongkong, Japani, Etelä-Korea, Vietnam, Malesia | teollisuuskiinteistöt, jotka sijaitsevat strategisesti tärkeiden moottoriteiden läheisyydessä ja vakiintuneet logistiikkaklusterit kahdeksalla maantieteellisellä markkina-alueella Aasian ja Tyynenmeren alueella |
| Sabana REIT | Singapore | 18 industrial rakennukset sijaitsevat kokonaan Singaporessa |
takaisin huipulle
terveydenhuollon uudistukset
Singaporen väestön ikääntyessä ja tämänhetkisen COVID-19-pandemian vuoksi terveydenhuoltolaitosten ja terveydenhuollon työntekijöiden merkitystä ei voida heikentää. Healthcare REITs omistaa ja hallinnoi terveydenhuoltoon liittyviä kiinteistöjä, kuten sairaaloita ja senioriasuntotiloja. SGX: ssä on tällä hetkellä kaksi terveydenhuollon reittiä.
| REIT: n nimi | maantieteellinen vastuu | salkku sisältää: |
| First REIT | Singapore, Indonesia, Etelä-Korea | Pacific Healthcare Nursing Home Bukit Merah Pacific Healthcare Nursing Home Bukit Panjangissa |
| ParkwayLife REIT | Singapore, Japani, Malesia | Mount Elizabeth Hospital Gleneaglesin HospitalParkway East Hospital |
takaisin alkuun
Hospitality REITs
Hospitality REITs omat kiinteistöt, kuten Hotellit (sekä budjetti-että hyväpalkkaiset), sekä huolletut huoneistot. Vaikka vieraanvaraisuusala on ottanut todellinen selkäsauna ansiosta COVID-19, se ei ole kaikki doom ja synkkyys kuin Singapore Tourism Board on hyväksynyt Hotellit Singaporessa paikallisten on staycations.
| REIT: n nimi | maantieteellinen vastuu | salkku sisältää: |
| ARA US Hospitality Trust | USA | 41 hyväpalkkaista hotellia 22 osavaltiossa Yhdysvalloissa |
| Ascott Residence Trust | Singapore, Australia, Belgia, kiina, ranska, saksa, Indonesia, Malesia, Japani, Filippiinit, Etelä– Korea, Espanja, Yhdysvallat, Iso– Britannia, Vietnam | – Ascott Orchard Singapore – Citadines Mount Sophia Property Singapore – Park Hotel Clarke Quay Singapore |
| CDL Hospitality Trusts | Australia, Singapore, Yhdistynyt kuningaskunta, Japani, Saksa, uusi Zealand, The Maledives, Italia | – Orchard Hotel – Grand Copthorne Waterfront Hotel – M Hotel |
| Far East Hospitality Trust | Singapore | Far Eastillä on 3 yrityksen sisäistä tuotemerkkiä, nimittäin The Village -, Oasia-ja Quincy-tuotemerkit. – Oasis Hotel Downtown – Rendezvous Hotel Singapore – The Quincy Hotel – Village Hotel Bugis |
| Frasers Hospitality Trust | Australia, Singapore, Iso-Britannia, Japani, Malesia, Saksa | – InterContinental Singapore – FraserSuites Singapore |
takaisin alkuun
Retail REITs
Retail REITs omistavat ostoskeskukset, joissa monet meistä käyvät usein, olivatpa ne sitten sydänmailla tai kaupungissa. Esimerkiksi niille, jotka vierailevat ostoskeskuksissa, kuten Raffles City, Bugis Junction, Plaza Singapura ja Funan mall, saatat pystyä tunnistamaan ne CapitaLand mall, jossa voit käyttää CapitaLand tositteita ja ansaita STAR$® menoja. CapitaLand Mall Trust, retail REIT, omistaa nämä ostoskeskukset.
tässä ovat vähittäismyyntireitit, jotka löydät SGX: stä.
| REIT: n nimi | maantieteellinen vastuu | salkku sisältää: |
| BHG Retail REIT | Kiina | koostuu kuudesta vähittäiskauppakiinteistöstä, jotka sijaitsevat strategisesti merkittävissä Kiinan kaupungeissa, mukaan lukien Peking, Chengdu, Hefei, Xining ja Dalian |
| CapitaLand Integrated Commercial Trust (entinen CapitaLand Mall Trust, nyt yhdistetty CapitaLand Commercial Trustiin) | Singapore | – Bugis Junction – Funan Mall – Plaza Singapura – Raffles City – Westgate |
| CapitaLand Retail China Trust | China | Singaporen ensimmäinen ja suurin Kiina ostoskeskus REIT portfolio 13 ostoskeskukset |
| Dasin Retail Trust | China | China retail property trust providing direct exposure to the Guangdong-HongKong-Macao Greater Bay Area |
| Frasers Centrepoint Trust | Singapore | – Waterway Point – Causeway Point – Changi City Point – Bedok Point |
| Lippo Malls Indonesia Retail Trust | Indonesia | ainoa Indonesian retail REIT listattu SGX joka omistaa 30 kiinteistöä Jaavalla, Sumatralla, Balilla ja Sulawesilla |
| Sasseur REIT | Kiina | Outlet mall REIT, jolla on kiinteistöjä Chongqingissa, Hefeissä, Bishanissa ja Kunmingissa |
| SPH REIT | Singapore, Australia | – Paragon – The Clementi Mall – the Rail Mall |
| Starhill Global REIT | Singapore, Australia, Malesia, Kiina, Japani | – Wisma Atria – Ngee Ann City |
| United Hampshire US REIT | USA | 22 korkealaatuista kiinteistöä Yhdysvaltain itärannikko |
takaisin alkuun
muut
on myös muunlaisia reittejä, jotka eivät välttämättä kuulu edellä mainittuihin kategorioihin. Näitä ovat:
| REIT: n nimi | maantieteellinen altistuminen | yrityksestä |
| Accordia Golf Trust | Japani | käsittää golfkenttäomaisuuden Japanissa, kuten Tokiossa, Osakassa ja Nagoyassa |
| Hutchinson Port Holdings Trust | Hong Kong, Kiina | maailman ensimmäinen julkisesti tardattu konttisatama business trust |
| Cromwell European REIT | Eurooppa | maantieteellisesti hajautettu portfolio, jossa on 94 laatukohdetta seitsemässä Euroopan maassa (Tanska, Suomi, Ranska, Saksa, Italia, Alankomaat Ja Puola) |
| Keppel DC REIT | Asia Pacific, Europe | SGX: n Aasian ensimmäinen puhtaan pelin datakeskus REIT, jossa on 18 korkealaatuista datakeskusta, jotka sijaitsevat strategisesti keskeisissä datakeskusten solmukohdissa |
| Soilbuild Business Space REIT | Singapore, Australia | Portfolio koostuu yrityspuistoista ja teollisuuskiinteistöistä, mukaan lukien 11 kiinteistöä (2 yrityspuistoa ja 9 teollisuuskiinteistöä) Singaporessa ja 3 kiinteistöä Australiassa |
takaisin huipulle
miten REIT valitaan?
vain toistaa, sinun täytyy ensin avata välitystili sekä CDP-tili alkaa valita REIT sijoittaa. Voit valita REIT perustuu tekijöihin, kuten:
- Jakotuotto:kuinka paljon osinkoja REIT jakaa? Mikä on tämä osinkotuotto prosentteina reitin hinnasta? Tuottoa voi laskea sijoittajille maksetun osingon perusteella jaettuna sen nykyisellä osakekurssilla.
- REIT-Tyyppi: Minkä tyyppinen REIT haluat sijoittaa? Esimerkiksi jotkut sijoittajat haluaisivat sijoittaa retail REIT, joka omistaa suosittuja ostoskeskuksia Singaporessa, että sijoittaja vierailee itse. Näin sijoittaja voi itse arvioida, miten REIT pärjää jalankulun ja myös vuokralaisten laadun suhteen kauppakeskuksessa.
- kiinteistöjen laatu: Katso, mitä kiinteistöjä REIT omistaa. Sijaitsevatko ne keskeisellä liikealueella, tiheässä sydänmaassa, jossa on paljon jalankulkuliikennettä?
- käyttöaste: Onko REIT lähellä täyttä kapasiteettia vai onko käyttöaste Alhainen? Vuokrasuhde vastaa vuokratuloja ja mitä korkeampi käyttöaste, sitä enemmän vuokratuloja REIT ansaitsee.
takaisin alkuun
muut tavat sijoittaa reittiin
reitin ostaminen SGX: llä ei ole ainoa tapa päästä reitin peliin. On olemassa pari muuta tapaa, joilla voit saada REITs altistuminen.
#1: Osta REIT ETF
Jos et ole varma, että valitset reitin itse, voit harkita sijoittamista REIT Exchange Traded Fundiin (ETF). REIT ETF antaa sinulle altistumista REIT markkinoilla ja voit investoida REIT, jotka ovat monipuolistuneet eri toimialoilla ja maantieteellisillä alueilla.
REIT Exchange Traded Funds (ETF) otettiin käyttöön ensimmäisen kerran vuonna 2016 ja on olemassa kolme REIT ETF saatavilla SGX tänään:
- NikkoAM-salmet Trading Aasia Ex-Japani REIT ETF: Seuraa FTSE EPRA/NAREIT Asia ex-Japan Net Total Return REIT Index
- Phillip SGX APAC osinko Leaders REIT ETF: käsittää 30 korkeinta osinkoa maksavaa reittiä Aasian ja Tyynenmeren alueella ex-Japanin alueella
- Lion-Phillip s-REIT ETF: Singapore REITs (s-REIT) keskittynyt ETF, joka käsittää 28 S-REIT
voit ostaa nämä REIT ETF: t suoraan SGX: stä MEKLARITILILLÄSI.
#2: Sijoita REIT-salkkuun
sen sijaan, että sinun täytyisi poimia REITs lisättäväksi salkkuun, voit sijoittaa REIT-salkkuun syfen kaltaisten robo-neuvonantajien kautta. Syfe: n REIT+-Portfolio jäljittelee läheisesti SGX iEdge s-REIT Leaders-indeksin suorituskykyä, joka sisältää 20 Singaporen suurinta reittiä. Tämä portfolio tulee maksuja, jotka vaihtelevat 0,4% – 0,65% vuodessa
Lue lisää REIT+, Equity100, Syfe Core ja Syfe Global ARI, kolme portfoliot tarjoamia Syfe ja kenelle ne ovat hyviä.
takaisin alkuun
Lue nämä seuraavat:
How To Build the Best Passive Income Portfolio For your Future Self
What are Fixed Income Investments, and How They Fit in Your Portfolio
Guide To Property Investment in Singapore
Uniquesty Singaporelainen Things we Do To Accorate Wealth
DBS, sia & Sheng Siong: Beginner ’ s Guide To Blue Chip Stocks in Singapore
Ching Sue Mae
tasainen valkoinen, seikkailuntäyteinen matka ja hyvä treeni on hänen polttoaineensa. Tämä Manchester United fani nauttii jakaa tietoa henkilökohtaisen rahoituksen ja jahtaa unelma taloudellisen itsenäisyyden.
- Varallisuuden Kasvu
- Sijoitukset
- Passiiviset Tulot
- Kiinteistösijoitusrahastot
- REITs