miten hallita henkilökohtaisia raha-asioitasi Microsoftin ”Money in Excel” -ominaisuudella

miten hallita henkilökohtaisia raha-asioitasi Microsoftin ”Money in Excel” -ominaisuudella

jos haluat hallita tilejäsi, mutta et tarvitse Quickenin kaltaista täysin varusteltua ja kallista ohjelmaa, Microsoft tarjoaa ilmaisen lisäpalvelun nimeltä Money in Excel. Tämä vaihtoehto auttaa integroimaan pankkitilit ja muut taloudelliset tiedot Excel, jotta voit seurata kulut, menojen tottumukset, investoinnit, ja enemmän.

money in Excel-malliin voi hakea tilitietoja suurimmilta rahoituslaitoksilta. Pääsy tileihisi tapahtuu Plaid-palvelun tarjoaman kolmannen osapuolen laajennuksen kautta, joka käsittelee käyttöoikeuksia sinun ja Microsoftin välillä. Ruudulliseen liitetään taloudelliset tiedot, mutta ruudullinen ei jaa kirjautumistunnuksia Microsoftin kanssa. (Jos haluat lisätietoja tämän ominaisuuden turvallisuus-ja yksityisyysnäkökohdista, tutustu Microsoftin Money in Excel FAQ.)

premium Excel-mallina money in Excel on saatavilla Microsoft 365 henkilökohtaiselle ja Perhetilaajalle Yhdysvalloissa. Ominaisuus on käytettävissä vain työpöydällä; se ei toimi mobiili. Näin voit käyttää rahaa Excelissä henkilökohtaisen talouden hallintaan suoraan laskentataulukosta.

Get Money in Excel

ennen kuin voit aloittaa rahan käytön Excelissä, sinun on ensin lisättävä se Excelin instanssiin. Jos haluat napata Money-mallin, siirry Microsoftin Money in Excel-sivulle ja kirjaudu sisään Microsoft 365-tilaajana. Valitse Muokkaa selaimessa lisää malli selainpohjaiseen Excel-versioon tai valitse Lataa saadaksesi sen työpöytäversioon ohjelmasta.

molemmat versiot toimivat samalla tavalla. Jos haluat käyttää rahaa Excelissä mistä tahansa tietokoneesta, valitse selainpohjainen versio. Jos haluat rajoittaa sen vain tiettyihin tietokoneisiin, joihin Excel on asennettu paikallisesti, valitse latausvaihtoehto.

kun olet valinnut selainversion, lisää malli napsauttamalla Jatka-painiketta. Latausvaihtoehdolla lataa ja avaa XLTX-tiedosto. Kun tiedosto avautuu Excelissä suojatussa näkymässä, napsauta Ota muokkaus-painiketta yläosassa lisätäksesi mallin.

Napsauta Tervetuloa ja ohjeet-välilehtiä laskentataulukon alareunassa oppiaksesi perustamaan ja käyttämään rahaa Excelissä. Kirjaudu sisään Microsoft-tililläsi napsauttamalla Kirjaudu sisään-painiketta raha Excel-ruudussa oikealla puolella.

Yhdistä tilisi

Seuraava, sinun täytyy synkronoida taloudelliset tilit Excel. Oikeanpuoleisessa ruudussa kerrotaan, miten ruudullinen muodostaa yhteyden tileihisi ja miten Microsoft käyttää ruudullista. Napsauta Jatka läpi kunkin näytön edetä asennuksen.

seuraavassa ruudussa on lista pankeista. Valitse pankki, jossa sinulla on tili sisällyttää taloudellisia tietoja. Jos et näe pankkiasi listattuna, kirjoita sen nimi yläreunan hakukenttään ja valitse se tuloksista.

Kirjaudu sisään pankkitilisi tunnuksilla ja napsauta Lähetä. Valitse sitten, miten haluat saada turvakoodin henkilöllisyytesi todentamiseksi. Voit valita sähköpostin, puhelun tai tekstin. Valitse Jatka, Syötä koodi sopivaan kenttään ja valitse sitten Lähetä.

jos sinulla on useampi kuin yksi tili valitsemassasi pankissa, Tarkista tilit, joita haluat tarkastella Excelissä. Valitse Jatka, ja tilisi synkronoidaan Excel-työkirjaan. Napsauta oikeanpuoleisesta ruudusta Lisää tili tai tapahtumamerkintä ja valitse Yhdistä tili tai lisää manuaalinen tili, jos haluat lisätä ylimääräisen pankkitilin.

Katso ja suodata tiedot

transaktiosi näytetyiltä tileiltä näkyvät sitten työkirjassa, erityisesti Transactions-laskentataulukossa. Napsauta Tapahtumat-välilehteä ja selaa jokaista tapahtumaa nähdäksesi päivämäärän, kauppiaan, luokan, määrän, tilin, tilinumeron ja laitoksen.

näet, että tarvittavat otsikkorivi ja tietojen suodatus ovat automaattisesti päällä laskentataulukossa, jolloin voit muuttaa lajittelujärjestystä kussakin sarakkeessa. Napsauta sarakkeen otsikon vieressä olevaa alanuolta muuttaaksesi järjestystä seuraavien kriteerien joukossa: vanhin ja uusin tai uusin ja vanhin; A: sta Z: aan tai Z: sta A: han; ja pienin suurimpaan tai suurin pienimpään.

voit myös suodattaa tulokset nähdäksesi vain tietyt luokat. Napsauta esimerkiksi alanuolinäppäintä Kategoriasarakkeen otsikkoa varten ja vaihda suodatinta näyttääksesi menot vain ravintoloille tai vain ostoksille.

Seuraavaksi voit suodattaa tulokset näyttääksesi vain tapahtumat tietyllä alueella. Napsauta esimerkiksi määrä-sarakkeen otsikon alanuolinäppäintä, siirry Numerosuodattimiin ja valitse sitten kriteerit, kuten suurempi kuin. Kirjoita numero nähdäksesi vain annettua numeroa suuremmat määrät. Napsauta sarakkeen otsikon alanuolta ja poista suodatin valitsemalla Tyhjennä suodatin.

kaaviot ja Kategoriat

Napsauta Snapshot-välilehteä nähdäksesi kaaviot ja kaaviot, joissa näkyy kuukauden menot edelliseen kuukauteen verrattuna. Jos haluat tarkastella tiettyä kuukautta, Napsauta yläreunassa olevan kuukauden vieressä olevaa alanuolta ja muuta se uudeksi kuukaudeksi. Voit myös nähdä, mihin ja miten käytät Kuukauden rahasi.

voit lisätä omia mukautettuja kategorioitasi tiettyjen tapahtumien seuraamiseen napsauttamalla Kategoriat-välilehteä. Siirry luokat-osioon ja valitse Mukautettu vaihtoehto. Kirjoita luokan nimi kategorian nimi-sarakkeeseen ja luokan tyyppi, kuten tuotot tai Kulut, kategorian Tyyppi-sarakkeeseen.

Siirry Tilisiirtolomakkeeseen. Napsauta sen tapahtuman vieressä olevaa alanuolta, johon haluat soveltaa jotakin uusista mukautetuista luokista, ja valitse kyseinen luokka luettelosta. Kun olet täällä, sinun on ehkä myös vaihdettava luokkaa sellaisten tapahtumien osalta, joille Excel valitsi väärän luokan.

Päivitä tiedot ja muuta asetuksia

jos haluat joskus lisätä tai muuttaa työkirjan tietoja, tarkista oikeanpuoleinen ruutu. Päivitä laskentataulukkosi uusimmilla tapahtumilla napsauttamalla Päivitä-painiketta. Uusia rahoitustilejä voidaan aina lisätä klikkaamalla Tilit-välilehteä ja valitsemalla Lisää tili tai tapahtuma.

lomakkeet-välilehden alle lisätään täydentäviä lomakkeita nettoarvon ja toistuvien kulujen laskemiseksi. For You-välilehti näyttää ylimmän kauppiaan, johon olet käyttänyt rahaa, ja asetukset-välilehdellä voit tarkastella ja muokata avainasetuksia.

muista tallentaa työkirjasi tietyllä nimellä ennen kuin suljet sen, jotta voit avata ja päivittää sen aina, kun haluat tarkastella tilejäsi, tapahtumiasi ja kulutustottumuksiasi.