Testamentos y poderes

Testamentos y poderes

Un buen plan patrimonial le ayudará a asegurarse de que sus deseos se cumplan cuando muera. También puede ayudar si no puede tomar sus propias decisiones.

Planes patrimoniales

Un plan patrimonial registra lo que desea hacer con sus activos después de su muerte. Puede incluir documentos como:

• su testamento
• un fideicomiso testamentario (como parte de su testamento)
• nominaciones vinculantes de jubilación

También cubre cómo desea ser atendido, médica y financieramente, si ya no puede tomar sus propias decisiones. Esta parte de su plan patrimonial puede estar en documentos como:

• cualquier poder notarial
• un poder de tutela (que le da a alguien el derecho de elegir dónde vive y tomar decisiones sobre su atención médica)
• una directiva de atención médica anticipada (sus necesidades, valores y preferencias para su atención futura)

Los documentos que elija dependerán de su situación y de lo que se sienta cómodo de confiar a los demás. Obtenga asesoramiento legal si no está seguro.

Debe ser mayor de 18 años y mentalmente competente cuando elabore su plan patrimonial.

Su testamento

Un testamento es un documento legal que indica lo que desea que le suceda a sus activos cuando muera. Es parte (pero no todo) de su plan patrimonial.

Tu voluntad puede cubrir cosas como:

• cómo quieres que tus elementos compartidos
• ¿quién cuidará de sus hijos, si ellos todavía son jóvenes
• cualquier confía en que desea configurar
• ¿cuánto dinero te gustaría darle a organizaciones benéficas
• planes para su funeral

Hacer su testamento

Puede obtener su testamento escrito por un abogado (por una tarifa) o por un Fideicomisario Público. Un Fideicomisario Público no puede cobrar si usted:

• es un pensionista o mayor de 60 años, o
• nominarlo para llevar a cabo las instrucciones en su testamento (es decir, para ser su albacea)

Las reglas varían, así que visite el sitio web de la oficina Pública de Fideicomisos de su estado.

• Fideicomisario público y tutor del Territorio de la Capital Australiana
• Fideicomisario y tutor de Nueva Gales del Sur
• Fideicomisario público del Territorio del Norte
• Fideicomisario público de Queensland
• fideicomisario público de Australia del Sur
• Fideicomisario público de Tasmania
• fideicomisario 2826>
• Fideicomisario público de Australia Occidental

Si utiliza un kit de testamento en línea, hágalo verificar por un abogado o Fideicomisario Público. Pueden asegurarse de que se ha hecho correctamente. Si tu testamento no se hace correctamente, no será válido.

Asegúrese de poner su testamento en un lugar seguro y decirle a alguien cercano a usted dónde está.

Actualizar su testamento

Es importante actualizar su testamento a medida que cambia su situación — por ejemplo, si:

• casarse
• divorciarse o separarse
• tener hijos o nietos
• tener un cambio financiero significativo
• perder a su cónyuge (u otra persona nombrada en su testamento) por muerte

Super y su testamento

Una nominación vinculante indica a quién le da su súper administrador de fondos su súper beneficio cuando usted muere. Si no nominas a alguien, el administrador del súper fondo decidirá a quién va tu dinero.

Fideicomisos familiares y su testamento

Si tiene un fideicomiso familiar, continúa después de su muerte. El fideicomiso determina quién obtiene sus activos, incluso si su testamento dice algo diferente.

Fideicomisos testamentarios

Un fideicomiso testamentario es un fideicomiso que está escrito en su testamento. Entra en vigor cuando mueres, y es administrado por un fideicomisario, que normalmente nombras en tu testamento.

El fideicomisario cuida de sus activos hasta que sus beneficiarios puedan obtenerlos. Esto está establecido en su testamento, y es cuando:

• un niño alcanza cierta edad, o
• un beneficiario alcanza un objetivo específico (por ejemplo, se casa o obtiene una calificación particular)

Es posible que desee considerar la creación de un fideicomiso si sus beneficiarios:

• son menores de edad (menores de 18 años), o
• tienen una capacidad mental disminuida, o
• no pueden usar bien su herencia

Otra razón para considerar un fideicomiso es evitar que:

• dividirse como parte de un acuerdo de divorcio, o
• parte de un procedimiento de quiebra

Poderes notariales

Un poder notarial es un documento en el que usted otorga a otra persona el derecho legal de cuidar de sus asuntos por usted. Es importante nominar a alguien que sea confiable, responsable financieramente y que probablemente esté cerca cuando lo necesite.

Encuentre más información de cada estado o territorio para designar un poder notarial.

Hay diferentes tipos de poderes:

Poder notarial general

Esto le permite a alguien tomar decisiones financieras y legales por usted. Por lo general, es por un tiempo específico, por ejemplo, si está en el extranjero y no puede administrar sus asuntos en casa.

Si no puede tomar decisiones por sí mismo, un poder notarial general se vuelve inválido.

Poder notarial duradero

Un poder notarial duradero (o EPA) le permite a alguien tomar decisiones financieras y legales por usted. Si se vuelve incapaz de tomar decisiones por sí mismo, un poder notarial perdurable seguirá siendo válido.

Poder notarial médico

Esto le permite a alguien tomar decisiones médicas por usted si alguna vez no puede hacerlo usted mismo. No les permite tomar otro tipo de decisiones.

Limpieza legal y financiera

Ayudará a su familia y a su albacea si lista todos los documentos que tiene y dónde se guardan.

Además de los documentos mencionados anteriormente, otros documentos clave para tener a mano son:

• certificado de nacimiento
• certificado de matrimonio
• seguro de vida
• seguro médico
• tarjeta Medicare
• tarjeta de concesión de pensionista
• escrituras de vivienda
• seguro de hogar y contenidos
• escrituras y pólizas de seguro de cualquier otro bien inmueble de su propiedad
• detalles de la cuenta bancaria
• documentos de jubilación
• documentos de inversión (valores, certificados de acciones, bonos)
• planes funerarios prepagados