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Lectura rápida: Cómo Proteger Su Herencia de Acreedores y Demandas

22 de agosto de 2017 | Categoría: Protección de Activos, Planificación Patrimonial y Sucesiones

Copyright © 2017 by Robert M. Kramer

P1: ¿Qué deben hacer sus padres ahora?

A: Tus padres deben proteger el dinero y otros bienes que te dejan. ¡Seguramente no quieren que tu herencia termine con alguien que te demande! Deben reunirse con su abogado de planificación patrimonial para estructurar su herencia adecuadamente, basándose en el conocimiento de sus situaciones personales y profesionales.

P2: ¿Por qué el tiempo es tan importante?

A: Si sus padres mueren y le dejan su herencia directamente, no está protegida y podría perderla en una demanda.

P3: ¿Por qué su abogado podría recomendar un fideicomiso discrecional?

A: Un fideicomiso discrecional no puede estar sujeto a un proceso legal por parte de los acreedores regulares. Si usted es médico, los pacientes son acreedores habituales.

Q4: ¿Qué es un fideicomiso discrecional?

A: Se utiliza un tipo de fideicomiso discrecional para evitar a los acreedores del beneficiario. Por ejemplo, un padre rico establece un fideicomiso para su hijo, un médico de alto riesgo, junto con los hijos del niño y, opcionalmente, el cónyuge del niño. El fideicomiso proporciona discreción para que el fideicomisario distribuya o retenga los ingresos y el capital del fideicomiso según determine el fideicomisario entre una clase de beneficiarios que está compuesta por el niño, sus hijos y, opcionalmente, el cónyuge del niño. Dado que un beneficiario no puede obligar legalmente al fideicomisario a hacer una distribución para sí mismo, el acreedor del beneficiario, que «se pone en los zapatos» del beneficiario, tampoco puede hacerlo.

P5: ¿Cuáles son las excepciones a un fideicomiso discrecional?

A: Mientras que un fideicomiso discrecional protege la herencia de un beneficiario contra los acreedores regulares, su efectividad es menos clara para los «acreedores de excepción» que incluyen a un cónyuge, ex cónyuge o hijo que tiene una orden judicial de manutención contra el beneficiario de un fideicomiso discrecional. Aunque una lectura literal de los Estatutos de Florida establece que las obligaciones de manutención de un cónyuge, ex cónyuge o hijo no constituyen una excepción a esta regla, hay al menos un caso que sostuvo lo contrario.

Mientras que algunos niños son reacios a hablar de estos asuntos con sus padres, nuestra experiencia es que los padres están abiertos a tales discusiones cuando se presentan correctamente, especialmente porque no quieren que su dinero termine con alguien que lo demanda.

Robert M. Kramer es socio fundador del bufete de abogados Kramer Green en Hollywood, Florida. Su práctica legal se centra en la planificación patrimonial y las estrategias de preservación del patrimonio para maximizar los beneficios fiscales y minimizar el riesgo de los acreedores. Obtuvo su Maestría en Derecho en Impuestos de la Universidad de Miami, y su Doctorado en Derecho y su Licenciatura de la Universidad de Florida. Puede ser contactado en [email protected]

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