Cómo contratar a un oficial de préstamos de alto rendimiento

Cómo contratar a un oficial de préstamos de alto rendimiento

Si necesita contratar a un oficial de préstamos, no está solo. El puesto está en demanda y las empresas están luchando entre sí para atraer al mejor talento. Según el BLS, la necesidad de estos profesionales financieros va en aumento, con un crecimiento del empleo del 11 por ciento esperado de aquí a 2026.

Los algoritmos pueden determinar la idoneidad de cualquier solicitante de préstamo, pero los oficiales de préstamos proporcionan el toque humano que muchos clientes anhelan. Los oficiales de préstamos que pueden proporcionar un excelente servicio al cliente, y que adoptan la tecnología que usan sus prestatarios, son esenciales para su equipo.

Debido a que tiene un pie en ventas, esta es una profesión que atrae a tipos de personalidad ambiciosos. Pero, la ambición por sí sola no significa que alguien sea un gran candidato para el papel.

Necesitas contratar a las personas adecuadas para alcanzar tus objetivos de ingresos. Sin embargo, los atributos que hacen que alguien prospere como oficial de préstamos no siempre son evidentes de inmediato en los currículums. Y durante las entrevistas, los candidatos más dominantes pueden parecer la opción más atractiva cuando podrían carecer de habilidades críticas o rasgos de comportamiento.

A menudo dependemos de nuestras reacciones viscerales y nos basamos en gran medida en las referencias cuando contratamos para puestos críticos que generan ingresos.

Estos son algunos de los desafíos con esto:

• Tu instinto no siempre es 100 por ciento confiable: una entrevista no es un fuerte predictor de desempeño para este rol. Los candidatos con personalidades fuertes superarán a aquellos que son menos dinámicos, pero es posible que carezcan de otros rasgos críticos que necesitan para tener éxito como oficial de préstamos.

• Las referencias pueden ser engañosas: Los antiguos compañeros de trabajo no siempre tienen un sentido claro de la competencia del candidato para el puesto. Incluso si estás recibiendo una referencia de un ex gerente, a la gente le cuesta hablar mal de los demás, es posible que no obtengas la verdad.

Entonces, ¿cómo puede contratar a un oficial de préstamos que sea ideal para el trabajo? Aquí hay cuatro lugares para comenzar:

Defina las habilidades que desea que tenga el oficial de préstamos.

El candidato ideal para este trabajo es alguien con habilidades intuitivas que también es bueno con los números. Alguien amable, pero también altamente orientado a los detalles y analítico. La opción adecuada es trabajar con comodidad dentro de los plazos, y también comunicarse con los prestatarios a través de las redes sociales, el correo electrónico y el texto.

Las tareas de un oficial de préstamos incluyen asesorar a los prestatarios sobre las opciones de préstamo, guiar a los clientes a través del proceso de solicitud, analizar las solicitudes para determinar la solvencia y generar nuevos negocios. Los candidatos deben ser capaces de:

• Hable con confianza por teléfono y en persona
• Analice el estado financiero de los solicitantes de préstamos
• Determine la solvencia y las opciones de préstamo adecuadas
• Responda preguntas a través de las redes sociales, correo electrónico y texto
• Explique temas complejos claramente
• Siga procesos establecidos
• Calcular calendarios de pago

Decida qué habilidades son esenciales y escriba una descripción del trabajo que las destaque. Además, decida si está dispuesto a ayudar a un candidato de nivel inicial de alto potencial a obtener una licencia. Si no, solo busque candidatos que tengan una licencia de Originador de Préstamos hipotecarios.

Identifique los rasgos de comportamiento críticos que necesita.

Necesitas a alguien que sea capaz de pensar analíticamente y a alguien que sea capaz de calcular los calendarios de pago. Además de esas habilidades, también debe buscar candidatos con ciertos rasgos de comportamiento que los preparen para el éxito.

La mayoría de los equipos buscan:

• Organización
• Ambición
• Colaboración
• Extraversión
• Precisión
• Confianza

En Predictive Index®, recomendamos que los gerentes de recursos humanos creen un Objetivo de Trabajo para aislar los rasgos de comportamiento y cognitivos capacidad que alguien necesita para tener éxito en el papel. A continuación, puede evaluar a sus posibles candidatos en relación con este objetivo.

Utilice procesos de contratación más inteligentes para encontrar candidatos.

Una vez que haya hecho el trabajo de definir cómo se ve un oficial de préstamos en su organización, use la ciencia para encontrar a su candidato ideal. Simplemente pida a todos los candidatos que realicen una evaluación de comportamiento y una evaluación cognitiva para ver qué tan bien se ajustan a su Objetivo de trabajo.

Nuestra Evaluación Conductual PI ™ validada científicamente identifica los impulsos conductuales innatos de las personas. Después de que alguien complete la evaluación, le asignamos un Perfil de referencia. Hay 17 Perfiles de Referencia principales. Estos nos ayudan a comprender a la persona y a garantizar que se ajuste al trabajo.

Nuestra Evaluación Cognitiva PI ™ mide la capacidad de una persona para aprender nueva información. El ajuste cognitivo es un excelente indicador del éxito en el trabajo, por lo que es esencial que contrate a alguien cuya puntuación cognitiva esté dentro del rango que estableció cuando creó su Objetivo de trabajo. Si tuvieras que ir con tu instinto y contratar a alguien con una puntuación cognitiva demasiado baja, hay una buena probabilidad de que esa persona terminara siendo miserable en el papel porque estaría luchando por tener éxito.

Una vez que compare los Perfiles de referencia de sus candidatos con su Objetivo de trabajo, tendrá la información que necesita para crear su lista de selección de entrevistas.

La contratación inteligente no solo lo ayuda a reducir su pila de CV, sino que también le brinda un grupo de candidatos que probablemente sean ideales para el puesto abierto.

Aborde (y elimine) los sesgos de contratación.

Hay dos conjuntos clave de rasgos que hacen que los oficiales de préstamos sean especialmente efectivos: habilidades interpersonales, que se pueden detectar más fácilmente en una entrevista, y habilidades analíticas, que no pueden.

Investigaciones recientes han demostrado que no importa cuán imparciales traten de ser los gerentes, los sesgos siempre se meten en nuestras decisiones de contratación. La mejor manera de asegurarse de no caer en prejuicios subjetivos es aumentar el papel de la ciencia objetiva en la toma de decisiones. En lugar de hacer avanzar a un candidato porque asistió a la misma universidad o porque se llevó bien durante la entrevista, el uso de datos significa que se enfoca en mejores predictores del éxito en el trabajo, como la capacidad cognitiva.

3 perfiles de referencia más comunes para BDRs

A lo largo de los años, los empleadores han creado aproximadamente un millón de Objetivos de empleo en nuestro sistema. Cuando observamos los Objetivos de Trabajo de 922 personas diferentes establecidos para el rol de oficial de préstamos, vemos los mismos tres Perfiles de referencia una y otra vez.

Estos son los tres Perfiles de referencia más comunes que buscan los gerentes al contratar a oficiales de préstamos:

Persuader

Los persuasores son socialmente equilibrados y extravertidos, lo que significa que los clientes se sentirán atraídos naturalmente por ellos, lo que los ayuda a generar nuevos negocios para la empresa. Estos individuos son vendedores naturales, ya que son persuasivos y empáticos. Además de su alta confianza, los persuasores se mueven a un ritmo rápido, lo que es perfecto para esta industria impulsada por plazos. Como están orientados a los resultados, estarán ansiosos por encontrar la opción de préstamo correcta y finalizar el papeleo para cerrar acuerdos.

Altruista

Los altruistas son muy adecuados para el papel de oficial de préstamos. Creemos que esto se debe a que los altruistas logran ser intuitivos y de apoyo, pero aún así tienen una atención centrada en el láser al detalle en su trabajo. Son altamente organizados y muy precisos, lo que les ayuda a prosperar en el entorno acelerado y basado en datos de la banca y las finanzas. Rasgos como la intuición y las fortalezas interpersonales son los que los hacen tan destacados en este papel. Finalmente, ayudar a las personas es un poderoso motivador para los altruistas, lo que hace que esta elección de carrera sea personalmente gratificante y conduzca a un mayor compromiso y esfuerzo discrecional.

Especialista

Los especialistas se ocupan de la letra pequeña. Su atención a los números y detalles significa que nada se les escapará a estos oficiales de préstamos. Toman decisiones exhaustivas y objetivas y también se sienten cómodos trabajando a un ritmo rápido y procesando datos rápidamente. Les encanta la variedad de moverse rápidamente de un caso a otro. Cuanto más objetivo y basado en reglas sea su entorno de préstamos, más cómodo se sentirá un especialista. Este perfil está un poco menos interesado en la parte de «personas» del trabajo, ya que son más reservados y con la cabeza hacia abajo, pero son jugadores de equipo de apoyo y excelentes para seguir las pautas establecidas. Con el tiempo, se convertirán en valiosos expertos y recursos en la materia.

Cómo atraer a oficiales de préstamos de alto rendimiento

Aquí hay algunos consejos para atraer a Persuasores, Altruistas y especialistas:

Use los canales correctos.

Los perfiles de referencia social, como los Persuasores y los Altruistas, tienden a encontrar trabajo a través de conversaciones y redes. A los altruistas les encantan los detalles y también es probable que acudan a su sitio web para investigar aperturas. (Los altruistas se preocupan por su marca y la responsabilidad corporativa, así que asegúrese de que también esté bien representado en su sitio.)

Los perfiles de referencia analíticos, como los especialistas, prefieren buscar trabajos en tableros específicos de la industria.

Crea los listados de trabajo correctos.

¿Necesita un oficial de préstamos que pueda clasificar rápidamente un gran volumen de solicitantes, o uno que tenga el conocimiento de ventas para encontrar y atraer nuevos negocios?

Sea específico y personalice su copia para atraer a los tres principales Perfiles de referencia.

A los persuasores les gusta estar libres de la rutina, así que asegúrese de que su oferta de trabajo enfatice todas las tareas del trabajo. Los altruistas quieren ayudar a las personas, así que asegúrese de hacerles saber que lo harán a diario. Los especialistas quieren sentir que hay una estructura segura en el lugar donde pueden aprender y prosperar. Los tres Perfiles de referencia buscarán un entorno de ritmo rápido con oportunidades de recompensa.

Aquí hay algunas viñetas que puede copiar y pegar:

Responsabilidades clave:

• Establecer y mantener relaciones comerciales con redes de referencia locales
• Entrevistar y precalificar a los prestatarios para determinar las necesidades de préstamos
• Asesorar a los prestatarios sobre productos, programas, términos y precios
• Garantizar que los documentos de solicitud de hipoteca sean oportunos y precisos
• prestatarios regularmente para guiarlos durante todo el proceso
• Garantizar el cumplimiento de las leyes y regulaciones bancarias
• Cumplir con los objetivos de ventas mensuales, trimestrales y anuales y objetivos

Habilidades y experiencia deseadas:

• Título de licenciatura o experiencia equivalente en ventas de hipotecas residenciales
• Más de dos años de experiencia en ventas de hipotecas residenciales
• Volumen mínimo documentado de préstamos de $10 millones en los últimos 12 meses
• Excelentes y probadas habilidades de ventas
• Habilidades superiores de comunicación verbal y escrita
• múltiples tareas con plazos competitivos
• Cómodo uso de computadoras y redes sociales
• Deben tener una Licencia de Originador de préstamos hipotecarios activa

Que coincida con las necesidades del candidato y de la organización.

Es importante determinar si los candidatos se adaptarán bien a su organización con el tiempo. Si está trayendo a jóvenes talentos para que se capaciten como oficiales de préstamos, ¿cuál será su ruta hacia la promoción? ¿Cómo los desarrollarás con el tiempo? ¿Las habilidades que está contratando para hoy seguirán correspondiendo a sus necesidades si luego son ascendidas a gerente de sucursal? Los altruistas, por ejemplo, son solidarios y enriquecedores, y también altamente capacitados para crear cohesión en el equipo. Son excelentes gerentes o mentores. A los especialistas a menudo les gusta convertirse en expertos de alto nivel en la materia. Piensa un poco en tu estrategia de talento a largo plazo.

No se duerma en los laureles.

Asegúrese de dar a sus oficiales de préstamos recién contratados las herramientas que necesitan para tener éxito. Ayúdelos a comprender su Perfil de Referencia y cómo pueden trabajar con mayor éxito con sus compañeros de trabajo y su gerente directo. Los talleres y la capacitación son esenciales para ayudar a su equipo a mantenerse alerta y en constante mejora.

Contratar no es algo en lo que puedas cruzar los dedos y esperar lo mejor.