5 sencillos pasos para hacer un Testamento
En verdad, probablemente no quieras pensar en hacer un Testamento o sucesión. No es realmente un pensamiento agradable y hay mucho que decidir. Sin embargo, hacer y crear un Testamento efectivo es una parte importante de su vida que necesita una consideración seria. Te da el poder de decidir quién recibe qué cuando falleces. A pesar de que un testamento es un documento legal, hacemos que crear uno sea más fácil de lo que podría pensar.
Cómo hacer un testamento
Estos son 5 pasos simples que necesitarás para hacer un testamento.
Paso 1: Hable con un experto de nuestro equipo de Testamentos y herencias
Paso 2: Conozca los detalles
Paso 3: Tome algunas decisiones personales
Paso 4: Nombre a un albacea, fideicomisario y tutor
Paso 5: Mantenga su Testamento en un lugar seguro. Lo guardaremos para usted.
¿Y si no hay testamento?
¿Quién obtiene sus activos? ¿Quién obtiene sus preciadas posesiones? ¿Quién cuida de sus hijos? Estas son las preguntas difíciles que tu familia hará después de que te hayas ido. Sin un Testamento, estas preguntas permanecerán sin respuesta, lo que podría causar estrés y drama en los próximos años.
Tener un testamento redactado legalmente es el mejor enfoque para asegurarse de que sus activos se distribuyan de la manera que desee. Y chatear con un experto es el lugar correcto para comenzar.
Paso 1: Hable con un experto de nuestro equipo de Testamentos y herencias
Incluso si sus asuntos son simples, crear un Testamento con la ayuda de un abogado calificado garantiza que sus deseos se cumplan sin complicaciones. En nuestra experiencia, la mayoría de las personas no son conscientes de la magnitud de sus activos y de lo que se puede otorgar a sus seres queridos. Esto es doblemente importante si está dejando atrás una situación compleja, como sucesiones múltiples, fideicomisos familiares, un fondo de jubilación autogestionado o una situación familiar combinada.
En Maurice Blackburn, nos aseguramos de que tenga toda la información correcta para ayudarlo a tomar las mejores decisiones para sus circunstancias personales. Un experto legal le dará la tranquilidad de saber que su Testamento es sensible a sus deseos, así como efectivo legalmente en su ejecución.
Nuestro conocimiento, experiencia y simplicidad le brindarán tranquilidad al saber que ha protegido sus activos y su distribución de la manera que desea.
Paso 2: Conozca los detalles
Los detalles esenciales de la preparación del testamento varían de un estado a otro en Australia. Sin embargo, hay algunos requisitos básicos que debe conocer antes de comenzar.
- Al hacer un testamento, debes ser mayor de 18 años y comprender lo que estás haciendo. Esto se conoce como «capacidad testamentaria».
- El Testamento debe estar por escrito. Escrito a mano o a máquina.
- Debe firmar el Testamento frente a dos testigos mayores de 18 años. También deben firmar el Testamento. Los testigos no pueden ser beneficiarios de su Testamento, así que asegúrese de elegir testigos que no reciban nada.
Paso 3: Tome algunas decisiones personales
Tendrá que decidir sobre los beneficiarios, estas son las personas a las que le gustaría transferir sus activos. En la mayoría de los casos, los beneficiarios son seres queridos, como hijos, amigos cercanos o cónyuges.
Pero también querrá considerar cuidadosamente a quién está involucrando en su Testamento. Su Testamento no solo decide quién hereda sus bienes, sino también quién cuida de sus hijos, quién es responsable de su patrimonio y otros asuntos importantes.
Estas opciones son muy personales, así que piensa bien a quién eliges. ¡Solo porque confíes en alguien con tu dinero, no significa que sea la mejor persona para criar a tus hijos!
Paso 4: Nombrar a un albacea, fideicomisario y tutor
«Nombrar» es el paso oficial para elegir a las personas que cuidarán de sus asuntos cuando se haya ido.
Tendrá que nombrar:
- Ejecutores: un ejecutor es la persona que «ejecuta» o lleva a cabo los términos de su Testamento. Entre otras cosas, se aseguran de que sus beneficiarios elegidos realmente obtengan los activos que usted les está transmitiendo.
- Fideicomisarios: un fideicomisario es la persona que usted designa para manejar los activos que se mantienen en un fideicomiso. Puede ser la misma persona que usted designe como su albacea.
- Tutores: si tiene hijos que aún requieren cuidado parental, los tutores son las personas que los cuidarán.
Elija a la persona adecuada para el puesto adecuado y asegúrese de que puedan trabajar juntos de manera efectiva. Lo último que quieres son ejecutores o fideicomisarios con intereses en conflicto. Esto significa que si algo en su vida cambia significativamente, como un divorcio o un nuevo miembro de la familia, es importante actualizar su testamento lo antes posible.
Paso 5: Mantenga su Testamento en un lugar seguro
Esto puede ser obvio, pero mantener su Testamento seguro es muy importante. Colóquelo en un lugar seguro donde también pueda acceder fácilmente (en caso de que necesite actualizarse rápidamente). En Maurice Blackburn Lawyers, podemos almacenar testamentos para personas, lo que garantiza una seguridad completa y garantiza que estén disponibles en caso de que se requieran cambios.
Esté preparado para actualizar su Testamento rápidamente
La vida sucede. Así que, naturalmente, un testamento es un documento que siempre cambia. Si las circunstancias cambian, es importante actualizar su Testamento lo antes posible. Esto puede implicar algunas conversaciones difíciles, pero siempre es lo mejor.
Crear o actualizar un testamento puede ser una situación que cambia la vida. En Maurice Blackburn Lawyers, proporcionamos asesoramiento experto y sensible para ayudarlo a crear la mejor voluntad posible. Póngase en contacto con nosotros hoy mismo para ver cómo podemos ayudarle.