Testamente und Vollmachten

Testamente und Vollmachten

Ein guter Nachlassplan wird dazu beitragen, dass Ihre Wünsche erfüllt werden, wenn Sie sterben. Es kann auch helfen, wenn Sie nicht in der Lage sind, Ihre eigenen Entscheidungen zu treffen.

Nachlasspläne

Ein Nachlassplan zeichnet auf, was Sie nach Ihrem Tod mit Ihrem Vermögen machen möchten. Es kann Dokumente enthalten wie:

• Ihr Testament
• ein testamentarisches Vertrauen (als Teil Ihres Testaments)
• superannuation binding nominations

Es behandelt auch, wie Sie medizinisch und finanziell betreut werden möchten, wenn Sie keine eigenen Entscheidungen mehr treffen können. Dieser Teil Ihres Nachlassplans kann in Dokumenten enthalten sein wie:

• jede Vollmacht
• eine Vormundschaftsvollmacht (die jemandem das Recht gibt, seinen Wohnort zu wählen und Entscheidungen über seine medizinische Versorgung zu treffen)
• eine Vorabrichtlinie zur Gesundheitsversorgung (Ihre Bedürfnisse, Werte und Vorlieben für Ihre zukünftige Pflege)

Die Dokumente, die Sie auswählen, hängen von Ihrer Situation ab und davon, was Sie anderen anvertrauen können. Holen Sie sich Rechtsberatung, wenn Sie sich nicht sicher sind.

Sie müssen über 18 Jahre alt und geistig kompetent sein, wenn Sie Ihren Nachlassplan erstellen.

Ihr Testament

Ein Testament ist ein Rechtsdokument, das angibt, was mit Ihrem Vermögen geschehen soll, wenn Sie sterben. Es ist Teil (aber nicht alles) Ihres Nachlassplans.

Dein Wille kann Dinge wie:

• wie Sie Ihr Vermögen teilen möchten
• Wer kümmert sich um Ihre Kinder, wenn sie noch jung sind
• Alle Trusts, die Sie einrichten möchten
• Wie viel Geld möchten Sie Wohltätigkeitsorganisationen geben
• Pläne für Ihre Beerdigung

Testament machen

Sie können Ihr Testament von einem Anwalt (gegen Gebühr) oder von einem öffentlichen Treuhänder verfassen lassen. Ein öffentlicher Treuhänder darf keine Gebühren erheben, wenn Sie:

• sind Rentner oder über 60 Jahre alt oder
• nominieren Sie sie, um die Anweisungen in Ihrem Testament auszuführen (dh Ihr Testamentsvollstrecker zu sein)

Die Regeln variieren, Besuchen Sie daher die Website des Public Trustee Office für Ihren Bundesstaat.

• Öffentlicher Treuhänder und Vormund des Australian Capital Territory
• Treuhänder und Vormund von New South Wales
• öffentlicher Treuhänder des Northern Territory
• öffentlicher Treuhänder von Queensland
• Öffentlicher Treuhänder von Südaustralien
• Öffentlicher Treuhänder von Tasmanien
• Victoria State treuhänder
• Western Australia Public Trustee

Wenn Sie ein Online-Testamentszeugnis verwenden, lassen Sie es von einem Anwalt oder öffentlichen Treuhänder überprüfen. Sie können sicherstellen, dass es richtig gemacht wurde. Wenn Ihr Wille nicht richtig gemacht wird, ist er ungültig.

Stellen Sie sicher, dass Sie Ihr Testament an einem sicheren Ort aufbewahren und jemandem in Ihrer Nähe mitteilen, wo es sich befindet.

Aktualisierung Ihres Testaments

Es ist wichtig, Ihr Testament zu aktualisieren, wenn sich Ihre Situation ändert — zum Beispiel, wenn Sie:

• heiraten
• Scheidung oder Trennung
• Kinder oder Enkel haben
• eine bedeutende finanzielle Veränderung erfahren
• Ihren Ehepartner (oder eine andere Person, die in Ihrem Testament genannt wird) durch den Tod verlieren

Super und Ihr Testament

Eine verbindliche Nominierung bestimmt, wem Ihr Superfonds-Treuhänder Ihren Supervorteil gibt, wenn Sie sterben. Wenn Sie niemanden nominieren, entscheidet der Super Fund-Treuhänder, an wen Ihr Geld geht.

Family Trusts und Ihr Testament

Wenn Sie ein Family Trust haben, wird es nach Ihrem Tod fortgesetzt. Das Vertrauen bestimmt, wer Ihr Vermögen bekommt, auch wenn Ihr Wille etwas anderes sagt.

Testamentarische Trusts

Ein testamentarischer Trust ist ein Trust, der in Ihrem Testament niedergeschrieben ist. Es wird wirksam, wenn Sie sterben, und es wird von einem Treuhänder verwaltet, den Sie normalerweise in Ihrem Testament nennen.

Der Treuhänder kümmert sich um Ihr Vermögen, bis Ihre Begünstigten es erhalten können. Dies ist in Ihrem Testament festgelegt, und ist entweder, wenn:

• Ein Kind erreicht ein bestimmtes Alter oder
• Ein Begünstigter erreicht ein bestimmtes Ziel (z. B. heiraten oder eine bestimmte Qualifikation erwerben)

Sie können die Einrichtung eines Vertrauens in Betracht ziehen, wenn Ihre Begünstigten:

• minderjährig sind (unter 18 Jahren) oder
• eine verminderte geistige Leistungsfähigkeit haben oder
• ihr Erbe nicht gut nutzen dürfen

Ein weiterer Grund, ein Vertrauen in Betracht zu ziehen, besteht darin, zu vermeiden, dass Familienvermögen:

• Trennung im Rahmen einer Scheidungsvereinbarung oder
• Teil eines Insolvenzverfahrens

Vollmachten

Eine Vollmacht ist ein Dokument, in dem Sie einer anderen Person das gesetzliche Recht einräumen, sich um Ihre Angelegenheiten zu kümmern. Es ist wichtig, jemanden zu nominieren, der vertrauenswürdig, finanziell verantwortlich und wahrscheinlich da ist, wenn Sie ihn brauchen.

Finden Sie weitere Informationen von jedem Staat oder Territorium, um eine Vollmacht zu ernennen.

Es gibt verschiedene Arten von Vollmachten:

Allgemeine Vollmacht

Dies ermöglicht es jemandem, finanzielle und rechtliche Entscheidungen für Sie zu treffen. Es ist in der Regel für eine bestimmte Zeit — zum Beispiel, wenn Sie im Ausland sind und Ihre Angelegenheiten nicht zu Hause verwalten können.

Wenn Sie nicht in der Lage sind, selbst Entscheidungen zu treffen, wird eine allgemeine Vollmacht ungültig.

Dauerhafte Vollmacht

Eine dauerhafte Vollmacht (oder EPA) ermöglicht es jemandem, finanzielle und rechtliche Entscheidungen für Sie zu treffen. Wenn Sie nicht in der Lage sind, selbst Entscheidungen zu treffen, ist eine dauerhafte Vollmacht weiterhin gültig.

Ärztliche Vollmacht

Dies ermöglicht es jemandem, medizinische Entscheidungen für Sie zu treffen, wenn Sie jemals nicht in der Lage sind, dies selbst zu tun. Es erlaubt ihnen nicht, andere Entscheidungen zu treffen.

Legal and financial Housekeeping

Es wird Ihrer Familie und Ihrem Testamentsvollstrecker helfen, wenn Sie alle Dokumente auflisten, die Sie haben und wo sie aufbewahrt werden.

Neben den oben genannten Dokumenten sind weitere wichtige Dokumente zu beachten:

• Geburtsurkunde
• Heiratsurkunde
• Lebensversicherung
• Krankenversicherung
• Medicare-Karte
• Rentner-Konzessionskarte
• Hausurkunden
• Haus- und Hausratversicherung
• urkunden und Versicherungspolicen für alle anderen Immobilien, die Sie besitzen
• Bankverbindung
• Rentenpapiere
• Anlagedokumente (Wertpapiere, Aktienzertifikate, Anleihen)
• Prepaid-Bestattungspläne