En komplet Guide til Real Estate Investment Trusts (REITs)
i Singapore kan du næppe have en diskussion om investeringer uden omtale af REITs — en aktivklasse kendt for deres høje udbytter og evne til at generere en passiv indkomststrøm.
en REIT er et selskab, der ejer, driver og investerer i et indkomstskabende ejendomsaktiv ved at samle investorernes kapital. REIT udlejer rum inden for ejendommen og opkræver husleje til gengæld. Denne lejeindtægt indsamlet af REIT vil danne det udbytte, der fordeles tilbage til aktionærerne som udbytte.
REITs er forpligtet til at fordele mindst 90% af deres skattepligtige indkomst hvert år for at kvalificere sig til skattemæssig gennemsigtighed — årsagen til deres høje udbytter. Med en REIT kan du tjene passiv indkomst fra dine investeringer i fast ejendom uden at skulle købe, eje eller styre ejendommen selv.
i Singapore handles REITs på Singapore-børsen, og ligesom hvordan du køber en aktie, kan investorer købe REITs ved hjælp af deres mæglerkonti. Mens disse REIT ‘ er er noteret på SGK, ejer nogle af dem ejendomme på oversøiske markeder, hvilket giver dig eksponering for globale ejendomme.
der er i øjeblikket 42 REIT ‘ er noteret på SGK. Her er hvad du behøver at vide, når det kommer til at investere i REITs i Singapore:
- grunde til, at folk investerer i REITs
- risici involveret
- typer af REITs og REITs tilgængelige
- Kommerciel / Kontor
- industriel
- Healthcare
- gæstfrihed
- detailhandel
- andet
- Hvordan vælger du en REIT?
- andre måder at investere i REITs
årsager til, at folk investerer i en REIT
Generer indkomst med sit høje udbytteudbytte: Med deres høje udbytter, der typisk spænder fra 4% til 8%, er REITs et tiltalende køb for investorer, der søger passiv indkomst. REITs har så høje udbytter, fordi de fordeler mindst 90% af deres skattepligtige indkomst hvert år.
andre aktier, der tilbyder højt udbytteudbytte, inkluderer bankaktier og andre blue chip-aktier.
Diversificer investeringsporteføljen: diversificering er vigtig i enhver portefølje. I stedet for at holde dine æg i en kurv hjælper diversificering med at reducere den risiko, du påtager dig, når du spreder dine investeringer på tværs af aktivklasser, brancher og geografiske områder. REITs kan danne en del af dine investeringer, der giver dig eksponering for fast ejendom, mens du genererer passiv indkomst.
overkommelighed: vi har ikke de millioner af dollars, der kræves for at købe en stor kommerciel bygning. Men med REITs har daglige investorer mulighed for at investere i disse mega-ejendomme, som vi kan se og røre ved, til en overkommelig pris, der handles på SGK.
likviditet: en fysisk ejendom tager tid og penge (i form af provisioner, gebyrer og skatter) at sælge. En REIT tilbyder derimod høj likviditet. Du kan købe og sælge REITs på
tilbage til toppen
risici ved at investere i REITs
alle investeringer kommer med risici, og COVID-19 har ikke været andet end en skarp påmindelse. Her er nogle af de involverede risici.
markedsvolatilitet: REITs handles åbent på aktiemarkedet og er således underlagt prisvolatilitet. Under markedssalget i marts 2020 var REITs blandt de hårdest ramte, hvor priserne faldt næsten 30%.
for eksempel Frasers Logistics & Commercial Trust nosedived tæt på 50% fra S$1.27 den 2.marts 2020 til S$0.665 den 23. marts 2020. Den positive nyhed er imidlertid, at REITs siden har hoppet tilbage, med Frasers Logistics & Commercial Trust lukker til S$1.40 den 24.juni 2021.
distributioner er ikke garanteret: mens REITs er forpligtet til at fordele 90% af deres indkomst, kan fordelingen variere afhængigt af REITs’ lejeindtægter. For eksempel, når virksomheder foldes på grund af konsekvenserne af COVID-19, oversættes tomme butikker til ingen lejeindtægter og dermed lavere distributionsudbytter.
økonomisk usikkerhed: der er meget usikkerhed omkring ikke kun REIT-markedet, men den samlede økonomi på grund af COVID-19. Rejser, turisme og luftfart er sektorer, der endnu ikke er kommet sig et år senere, og dette vil få konsekvenser for REITs økonomiske udsigter. Husk, REITs er afhængige af lejeindtægter optjent for deres fordeling udbytter.
imidlertid kan det lave rentemiljø også vise sig at være positivt for REITs, da der er mulighed for REITs at refinansiere lån til lavere renter, så de kan låne til lavere omkostninger.
tilbage til toppen
hvilke typer REITs kan du investere i?
Commercial/Office REITs
Commercial REITs egne kontorbygninger som f.eks. Med arbejde hjemmefra bliver den nye norm, behovet for fysisk kontorlokaler kunne revurderes. Imidlertid, kontorer og kontorbygninger forsvinder muligvis ikke når som helst snart, da der stadig er mange jobfunktioner, der kræver, at der udføres arbejde på stedet.
| navn på REIT | geografisk eksponering | portefølje omfatter: |
| CapitaLand Integrated Commercial Trust (tidligere CapitaLand Commercial Trust, nu fusioneret med CapitaLand Mall Trust) | Singapore, Tyskland | – Asien firkantet tårn 2 – CapitaGreen – Capital tårn – seks batteri Road |
| Elite Commercial REIT | Det Forenede Kongerige (UK) | cirka 40.0% af porteføljen efter brutto lejeindtægter beliggende i London såvel som Syd og Midlands i Storbritannien |
| Ireit Global | Tyskland | fem selvstændige kontorejendomme i Tyskland og fire selvstændige kontorejendomme i Spanien |
| Keppel Oak Pacific US REIT | USA | 13 kontorejendomme på tværs af 8 markeder i USA |
| Keppel REIT | Singapore, Australien, Sydkorea | |
| Lendlease Global Commercial REIT | Singapore, Italien | diversificeret portefølje, der består af både en detailhandel (313@Somerset) og kommerciel ejendom |
| Manulife US REIT | USA | ni prime, selveje og trofæ eller klasse A kvalitet kontor ejendomme beliggende i Californien, Atlanta, ny Jersey og USA, DC og Virginia. |
| Mapletree Commercial Trust | Singapore | – Mapletree Business City – Mapletree Anson – PSA Building ejer også VivoCity |
| Mapletree North Asia Commercial Trust | Kina, Hong Kong, Japan | omfatter best-in-class kommercielle ejendomme beliggende i førsteklasses steder i Hong Kong SAR, Kina og Japan |
| Oue Commercial REIT | Singapore, Shanghai | – One Raffles Place – Oue centrum Kontor ejer også to hoteller, Mandarin Orchard Singapore og Changi lufthavn. |
| Prime US REIT | USA | 12 kontorejendomme diversificeret på tværs af 10 vigtige amerikanske kontormarkeder |
| Suntec REIT | Singapore, Australien | – Suntec City – MBFC properties |
tilbage til toppen
Industrial REITs
Industrial REITs administrerer og ejer industribygninger såsom dine lagre, logistikfaciliteter og distributionscentre. I Singapore kan du finde disse bygninger væk fra det centrale forretningsdistrikt — tænk Jurong, Tuas, skovområder, Ubi og Changi.
| navn på REIT | geografisk eksponering | portefølje omfatter: |
| aims APAC REIT | Singapore, Australien | 25 overnatningssteder i Singapore og 2 overnatningssteder i Australien |
| Ascendas REIT | Singapore, Australien, Storbritannien, USA | – Changi Business Park – Singapore Science Park 1 & 2 |
| Ara Logos Logistics Trust | Singapore, Australien | 27 logistiklagerejendomme, herunder DHL Supply Chain Advanced Regional Center i Singapore |
| EF verden REIT | Kina | otte ejendomme beliggende overvejende i store e-handelsklynger i Yangtse-floddeltaet, Kina |
| ESR-REIT | Singapore | 57 ejendomme beliggende på tværs af Singapore, herunder Viva Business Park |
| Frasers Logistics & Commercial Trust | Singapore, Tyskland, Australien, Holland, Storbritannien | 99 Logistik-og erhvervsejendomme diversificeret på fem store udviklede markeder. I Singapore, ejendomme omfatter Aleksandra TechnoPark |
| Mapletree Industrial Trust | Singapore, USA | 87 ejendomme i Singapore og 27 ejendomme i Nordamerika |
| Mapletree Logistics Trust | Singapore, Australien, Kina, Hong Kong, Japan, Sydkorea, Vietnam, Malaysia | industrielle ejendomme strategisk placeret tæt på store motorveje og etablerede logistikklynger på otte geografiske markeder i Asien og Stillehavsområdet |
| Sabana REIT | Singapore | 18 industrial bygninger beliggende helt i Singapore |
tilbage til toppen
Healthcare REITs
med Singapores voksende aldrende befolkning og den nuværende COVID-19-pandemi kan vigtigheden af sundhedsfaciliteter og sundhedspersonale ikke undermineres. Healthcare REITs ejer og administrerer sundhedsrelaterede ejendomme såsom hospitaler og senior levende faciliteter. Der er i øjeblikket to healthcare REITs noteret på SGK.
| navn på REIT | geografisk eksponering | portefølje omfatter: |
| første REIT | Singapore, Indonesien, Sydkorea | Pacific Healthcare plejehjem på Bukit Merah Pacific Healthcare plejehjem på Bukit Panjang |
| Parkvejslivet REIT | Singapore, Japan, Malaysia | Mount Elisabeth Hospital Gleneagles Hospital |
tilbage til toppen
Hospitality REITs
Hospitality REITs egne ejendomme såsom hoteller (både budget og fornemme) samt servicerede lejligheder. Mens gæstfrihedssektoren har taget et rigtigt slag takket være COVID-19, er det ikke alt undergang og dysterhed, da Singapore Tourism Board har godkendt hoteller i Singapore for lokalbefolkningen at have opholdskationer.
| navn på REIT | geografisk eksponering | portefølje omfatter: |
| Ara US Hospitality Trust | USA | 41 eksklusive select-Service hoteller på tværs af 22 stater i USA |
| Ascott Residence Trust | Singapore, Australien, Belgien, Kina, Frankrig, Tyskland, Indonesien, Malaysia, Japan, Filippinerne, Sydkorea, Spanien, USA, Storbritannien, Vietnam | – Ascott Orchard Singapore – Citadines Mount Sophia Property Singapore – Park Hotel |
| CDL Hospitality Trusts | Australien, Singapore, Storbritannien, Japan, Tyskland, ny Sjælland, Maldiverne, Italien | |
| Fjernøsten Hospitality Trust | Singapore | Fjernøsten har 3 in-house mærker, nemlig landsbyen, Oasia og kvæde mærker. – Oasis Hotel Centrum – Hotel Singapore – Hotel Bugis – Hotel Bugis |
| Frasers Hospitality Trust | Australien, Singapore, Storbritannien, Japan, Malaysia, Tyskland | – InterContinental Singapore – Frasersuites Singapore |
tilbage til toppen
Retail REITs
Retail REITs ejer de indkøbscentre, som mange af os besøger ofte, uanset om det er i hjertet eller i byen. For eksempel, for dem, der besøger indkøbscentre som Raffles City, Bugis Junction, Singapura og Funan mall, kan du muligvis identificere dem som et capitaland mall, hvor du kan bruge CapitaLand-værdikuponer og optjene stjerne$ liter på dine udgifter. CapitaLand Mall Trust, en retail REIT, ejer disse indkøbscentre.
her er de retail REITs du kan finde på
| navn på REIT | geografisk eksponering | portefølje omfatter: |
| BHG Retail REIT | Kina | består af seks detail ejendomme strategisk placeret i større byer i Kina, herunder Beijing, Chengdu, Hefei, Jining og Dalian |
| CapitaLand integreret Kommerciel tillid (tidligere CapitaLand Mall Trust, nu fusioneret med CapitaLand Commercial Trust) | Singapore | – Bugis Junction – Funan Mall – Singapura – Raffles City– 6896> – |
| CapitaLand Retail China Trust | Kina | Singapores første og største kinesiske indkøbscenter REIT med en portefølje af 13 indkøbscentre |
| Dasin Retail Trust | Kina | Kina retail property trust giver direkte eksponering til Guangdong-HongKong-Macau Greater Bay Area |
| Frasers Centrepoint Trust | Singapore | – vandvej punkt – dæmning punkt – Bedok Point |
| Lippo Malls Indonesia Retail Trust | Indonesien | den eneste indonesiske retail REIT noteret på SGK, der ejer 30 ejendomme på tværs af Java, Sumatra, Bali og Sulavesi |
| Sasseur REIT | Kina | Outlet mall REIT med ejendomme i Hefei, Bishan og Kunming |
| SPH REIT | Singapore, Australien | – Paragon – Clementi Mall – Rail Mall |
| Starhill Global REIT | Singapore, Australien, Malaysia, Kina, Japan | |
| United Hampshire US REIT | USA | 22 ejendomme af høj kvalitet beliggende langs østkysten af USA |
tilbage til toppen
andre
der er også andre typer REITs, der ikke nødvendigvis falder ind under kategorierne ovenfor. Disse omfatter:
| navn på REIT | geografisk eksponering | om virksomheden |
| Accordia Golf Trust | Japan | består af golfbane aktiver i Japan, såsom Tokyo, Osaka og Nagoya |
| Hutchinson Port Holdings Trust | Hong Kong, Kina | verdens første offentligt forsinkede container port business trust |
| Europa | Europa | en geografisk diversificeret portefølje af 94 kvalitetsejendomme på tværs af syv europæiske lande (Danmark, Finland, Frankrig, Tyskland, Italien, Nederlandene og Polen) |
| Keppel DC REIT | Asia Pacific, Europe | det første pure-play datacenter REIT, der er opført i Asien, med 18 datacentre af høj kvalitet strategisk placeret i centrale datacenterhubs |
| Soilbuild Business Space REIT | Singapore, Australien | portefølje består af erhvervsparker og industrielle ejendomme, herunder 11 ejendomme (2 erhvervsparker og 9 industriejendomme) i Singapore og 3 ejendomme i Australien |
tilbage til toppen
Hvordan vælger du en REIT?
bare for at gentage, skal du først åbne en mæglerkonto samt en CDP-konto for at begynde at vælge en REIT at investere i. Du kan vælge en REIT baseret på faktorer som:
- Fordelingsudbytte: hvor meget udbytte giver REIT ud? Hvad er dette udbytteudbytte som en procentdel af REIT-prisen? Du kan beregne udbyttet baseret på udbyttet pr.
- type REIT: Hvilken type REIT ønsker du at investere i? For eksempel foretrækker nogle investorer at investere i en detailhandel, der ejer populære indkøbscentre i Singapore, som investoren besøger selv. På denne måde kan investoren selv måle, hvordan REIT klarer sig med hensyn til fodtrafik og også kvaliteten af lejerne i indkøbscentret.
- kvalitet af ejendommene: se på de ejendomme, REIT ejer. Er de placeret i det centrale forretningsdistrikt, er de beliggende i tætte hjerteområder med masser af fodtrafik?
- belægningsprocent: Kører REIT nær fuld kapacitet, eller er belægningsgraden lav? Lejemål svarer til lejeindtægter, og jo højere belægningsgraden er, jo mere lejeindtægter tjener REIT.
tilbage til toppen
andre måder at investere i REITS
at købe en REIT på SGK er ikke den eneste måde at komme ind i REITs-spillet. Der er et par andre måder, du kan få REITs eksponering.
#1: Køb en REIT ETF
Hvis du ikke er sikker på at vælge REITs selv, kan du overveje at investere i en REIT-børshandlet fond (ETF). REIT ETF ‘er giver dig eksponering for REIT-markedet og giver dig mulighed for at investere i REIT’ er, der er diversificeret på tværs af brancher og geografiske områder.
REIT-børshandlede fonde (ETF ‘er) blev først introduceret i 2016, og der er tre REIT-ETF’ er tilgængelige i dag:
- NikkoAM-Straits Trading Asien eks-Japan REIT ETF: Sporer resultaterne af FTSE EPRA/NAREIT Asien fra Japan Netto samlet afkast Reit indeks
- Phillip APAC Dividend Leaders REIT ETF: består af de 30 højeste samlede udbyttebetalende REITs i Asien og Stillehavsområdet fra Japan
- Lion-Phillip S-REIT ETF: Singapore REITs (S-REIT) fokuseret ETF, der består af 28 S-REITs
Du kan købe disse REIT ETF ‘ er direkte fra bitcoin med din mæglerkonto.
#2: Invester i en REIT-portefølje
i stedet for at skulle kirsebærplukke REITs for at tilføje til porteføljen, kan du investere i en REITS-portefølje gennem robo-rådgivere som Syfe. Syfe ‘s Reit + – portefølje replikerer nøje resultaterne af iEdge s-REIT Leaders-indekset, som omfatter 20 af de største REIT’ er i Singapore. Denne portefølje leveres med gebyrer, der spænder fra 0,4% til 0,65% p.a.
Læs mere om REIT+, Aktie100, Syfe Core og Syfe Global Ari, de tre porteføljer, der tilbydes af Syfe, og hvem de er gode til.
tilbage til toppen
Læs disse næste:
Sådan opbygges den bedste Passive indkomstportefølje til dit fremtidige selv
Hvad er investeringer i fast indkomst, og hvordan de passer ind i din portefølje
Guide til ejendomsinvestering i Singapore
unikt Singaporeanske ting, vi gør for at akkumulere formue
DBS, SIA & Sheng Siong: Begyndervejledning til Blue Chip-aktier i Singapore
af Ching Sue Mae
en flad hvid, en eventyrfyldt rejse og en god træning er hendes brændstof. Denne Manchester United-fan nyder at dele viden om personlig økonomi, mens han jagter drømmen om økonomisk uafhængighed.
- Vokse Formue
- Investering
- Passiv Indkomst
- Real Estate Investment Trusts
- REITs