jak spravovat své osobní finance pomocí funkce „peníze v aplikaci Excel“ společnosti Microsoft

jak spravovat své osobní finance pomocí funkce „peníze v aplikaci Excel“ společnosti Microsoft

pokud chcete spravovat své finanční účty, ale nepotřebujete plnohodnotný a drahý program, jako je Quicken, nabízí společnost Microsoft bezplatnou doplňkovou službu nazvanou peníze v aplikaci Excel. Tato možnost vám pomůže integrovat vaše bankovní účty a další finanční údaje do aplikace Excel, takže můžete sledovat své výdaje, výdajové návyky, investice a další.

peníze v šabloně aplikace Excel mohou načíst informace o účtu u většiny hlavních finančních institucí. Přístup k vašim účtům se provádí prostřednictvím pluginu třetí strany poskytovaného společností Plaid, který zpracovává oprávnění mezi vámi a společností Microsoft. Připojujete své finanční údaje k Plaid, ale Plaid nesdílí přihlašovací údaje se společností Microsoft. (Další informace o aspektech zabezpečení a ochrany osobních údajů této funkce naleznete v části peníze společnosti Microsoft v FAQ aplikace Excel.)

jako prémiová Šablona aplikace Excel jsou peníze v aplikaci Excel k dispozici osobním a rodinným Předplatitelům společnosti Microsoft 365 v USA. Tato funkce je přístupná pouze na ploše, nebude fungovat na mobilu. Zde je návod, jak používat peníze v aplikaci Excel ke správě osobních financí přímo z tabulky.

Získejte peníze v aplikaci Excel

než začnete používat peníze v aplikaci Excel, musíte je nejprve přidat do své instance aplikace Excel. Chcete-li uchopit šablonu peněz, přejděte na stránku Microsoft Money in Excel a přihlaste se jako předplatitel Microsoft 365. Kliknutím na Upravit v prohlížeči přidáte šablonu do verze aplikace Excel založené na prohlížeči nebo kliknutím na Stáhnout ji získáte pro verzi programu pro stolní počítače.

obě verze fungují stejně. Pokud chcete používat peníze v aplikaci Excel kdekoli z libovolného počítače, vyberte verzi založenou na prohlížeči. Pokud jej chcete omezit pouze na konkrétní počítače, na kterých je Excel nainstalován místně, přejděte na možnost Stáhnout.

po výběru verze prohlížeče klikněte na tlačítko Pokračovat pro přidání šablony. Pomocí možnosti stažení Stáhněte a otevřete soubor XLTX. Po otevření souboru v aplikaci Excel v chráněném zobrazení klikněte na tlačítko Povolit úpravy v horní části a přidejte šablonu.

kliknutím na karty Uvítání a pokyny v dolní části listu se dozvíte, jak nastavit a používat peníze v aplikaci Excel. Klepnutím na tlačítko Přihlásit se v podokně peníze v aplikaci Excel na pravé straně se přihlaste pomocí svého účtu Microsoft.

Připojte své finanční účty

Dále musíte synchronizovat své finanční účty do Excelu. V pravém podokně je vysvětleno, jak se Plaid připojí k vašim finančním účtům a jak společnost Microsoft používá Plaid. Kliknutím na Pokračovat přes každou obrazovku pokračujte v nastavení.

na další obrazovce je uveden seznam bank. Vyberte banku, ve které máte účet, abyste začlenili své finanční informace. Pokud svou banku nevidíte v seznamu, zadejte její název do vyhledávacího pole v horní části a vyberte jej z výsledků.

přihlaste se pomocí přihlašovacích údajů k bankovnímu účtu a klikněte na Odeslat. Poté vyberte, jak chcete obdržet bezpečnostní kód pro ověření vaší identity. Můžete vybrat e-mail, telefonní hovor nebo text. Klikněte na Pokračovat, zadejte kód do příslušného pole a poté klikněte na Odeslat.

pokud máte v bance, kterou jste vybrali, více než jeden účet, zkontrolujte účty, které chcete zobrazit v aplikaci Excel. Klepněte na tlačítko Pokračovat a vaše účty se poté synchronizují do sešitu aplikace Excel. V pravém podokně klikněte na položku Přidat účet nebo transakci a vyberte Připojit účet nebo přidat ruční účet, pokud chcete přidat další bankovní účet.

Zobrazení a filtrování dat

vaše transakce z přístupných účtů se pak zobrazí v sešitu, konkrétně v listu transakcí. Klepněte na kartu transakce a procházejte každou transakci a zobrazte datum, obchodníka, kategorii, částku, účet, číslo účtu a instituci.

uvidíte, že potřebný řádek záhlaví a filtrování dat se v listu automaticky zapnou, což vám umožní změnit pořadí řazení v každém sloupci. Kliknutím na šipku dolů vedle záhlaví sloupce změníte pořadí podle některého z následujících kritérií: nejstarší a nejnovější nebo nejnovější a nejstarší; od A do Z nebo Z do A; a nejmenší od největší nebo největší po nejmenší.

výsledky můžete také filtrovat a zobrazit pouze určité kategorie. Například klikněte na šipku dolů pro záhlaví sloupce kategorie a změňte filtr tak, aby zobrazoval výdaje pouze za restaurace nebo pouze za nákupy.

dále můžete filtrovat výsledky a zobrazovat pouze transakce v určitém rozsahu. Například klikněte na šipku dolů pro záhlaví sloupce Částka, přesuňte se na filtry čísel a poté vyberte kritéria, například větší než. Zadejte číslo, abyste viděli pouze částky větší než zadané číslo. Klikněte na šipku dolů pro záhlaví sloupce a zvolte Vymazat filtr pro odstranění filtru.

Grafy a kategorie

klepnutím na kartu snímek zobrazíte grafy a grafy zobrazující vaše výdaje za měsíc ve srovnání s předchozím měsícem. Chcete-li zobrazit konkrétní měsíc, klikněte na šipku dolů vedle měsíce uvedeného v horní části a změňte jej na nový měsíc. Můžete také vidět, kde a jak utratíte své peníze za měsíc.

můžete přidat své vlastní kategorie pro sledování konkrétních transakcí kliknutím na kartu Kategorie. Přejděte do sekce kategorie a vyberte možnost Vlastní. Do sloupce Název Kategorie zadejte název kategorie a typ kategorie, například příjem nebo náklady, do sloupce Typ Kategorie.

přejděte na list transakcí. Klikněte na šipku dolů vedle transakce, na kterou chcete použít jednu z nových vlastních kategorií, a vyberte tuto kategorii ze seznamu. Když jste tady, možná budete muset změnit kategorii pro všechny transakce, pro které Excel vybral nesprávnou kategorii.

aktualizovat Data a změnit nastavení

pokud chcete někdy přidat nebo změnit jakékoli informace v sešitu, podívejte se na pravé podokno. Klepnutím na tlačítko Aktualizovat aktualizujte tabulku o nejnovější transakce. Nové finanční účty lze vždy přidat kliknutím na kartu Účty a výběrem možnosti Přidat účet nebo transakci.

přidejte doplňkové šablony pro výpočet čistého jmění a opakovaných výdajů na kartě šablony. Karta pro vás zobrazuje nejlepšího obchodníka, na kterém jste utratili peníze, a Karta Nastavení umožňuje zobrazit a upravit nastavení klíčů.

nezapomeňte uložit sešit s konkrétním názvem, než jej zavřete, abyste jej mohli otevřít a aktualizovat pokaždé, když chcete zkontrolovat své finanční účty, transakce a vzorce utrácení.