Crescita tramite acquisizione: Acquisto di un’agenzia di assicurazione o libro di Business
Crescere la vostra agenzia di assicurazione dovrebbe essere in cima alla vostra lista di cose da fare ogni giorno, ma ci sono molti modi che si può fare che la crescita accada. Il primo e più ovvio modo è quello di vendere più politiche. Stabilire obiettivi di crescita utilizzando strategie tradizionali da vendite, rinnovi, vendite incrociate, upsell, lead generation, piani di riferimento e altro è il percorso tradizionale onorato per costruire il tuo libro di agenzia. Questo è spesso indicato come crescita organica.
Un altro modo per crescere è tramite acquisizione. Questo metodo ha il potenziale per aumentare la crescita della tua agenzia in modo sostanziale.
- Acquista un’agenzia. L’acquisto di un’agenzia di assicurazione significa proprio quello che implica – blocco, magazzino e, barile. Si acquista tutti i beni materiali-i mattoni & malta, il personale, il nome, il sito web, così come il libro di business.
- Acquista un libro di affari. L’acquisto di un’agenzia di assicurazione libro di business è l’acquisto di una linea o un segmento di attività, senza l’edificio, il logo, il nome, le attività fisiche, o le persone. Solo i conti e le relazioni con i clienti.
Esistono altre strategie di crescita, come partnership, espansioni della linea di prodotti e altro ancora. Ma nel post di oggi, facciamo un tuffo più profondo sulla crescita per acquisizioni, rivedendo alcune delle considerazioni chiave per il successo.
L’acquisto di un’agenzia assicurativa o di un libro di attività può essere un processo coinvolto, dispendioso in termini di tempo e costoso. Condurre un’accurata due diligence può essere la differenza tra successo e delusione, quindi è importante entrare nel processo con quella comprensione. Mi viene in mente una citazione dell’autore Terry Goodkind: “Se la strada è facile, probabilmente stai andando nella direzione sbagliata.”
Considerazioni chiave nell’acquisto di un’agenzia assicurativa o di un libro di attività
Per iniziare, è necessario stabilire i propri obiettivi. Che cosa si vuole ottenere? Vuoi crescere geograficamente? In una specifica linea di business? Per eliminare la concorrenza o per rafforzare il vostro vantaggio competitivo?
Una volta che hai determinato i vostri obiettivi, prendere in considerazione ottenere il consiglio di professionisti per valutare la propria agenzia per scopi di pianificazione. Un consulente esterno specializzato in valutazioni di agenzia può aiutarti con un’istantanea della tua salute aziendale, della tua forza e delle tue debolezze. Possono aiutarti a valutare ciò che puoi permetterti e testare le tue ipotesi e i tuoi obiettivi di acquisizione. In molti casi, il consulente giusto può aiutarti a trovare prospettive di destinazione e aiutarti attraverso il processo fino alla chiusura.
Successivo: ricerca, ricerca, ricerca. Scopri cosa c’è là fuori. Tenere un orecchio a terra nella propria rete e pensare alle agenzie nella vostra regione in cui un preside di invecchiamento potrebbe considerare la pensione. Chiedi ai tuoi sottoscrittori di assicurazione e ai tuoi partner commerciali. Controlla le pubblicazioni assicurative popolari come il giornale assicurativo e l’equità dell’agenzia per le inserzioni. Ricerca M &A consulenti e mediatori. Puoi anche pubblicare annunci sui social media o inserire un avviso di interesse per l’acquisizione di agenzie sul tuo sito Web o blog.
Homing in su un obiettivo di acquisizione
Quando si trova una prospettiva di destinazione, scoprire perché l’attuale proprietario sta vendendo l’agenzia o il libro. Il proprietario va in pensione o ci sono problemi di redditività? Si desidera valutare la reputazione dell’agenzia nel mercato, il personale, le relazioni con i clienti e il libro dell’agenzia. Avrebbe senso avere l’attuale proprietario svolgere un ruolo al di là della vendita o no?
Prima di arrivare troppo lontano lungo la linea, ci sono due passi che si dovrebbe prendere una volta che i colloqui sembrano seri:
- Eseguire accordi di riservatezza.
- Effettua il check-in con il tuo assicuratore E &O presto per avvisarli della potenziale acquisizione. Scopri se hanno qualche orientamento sui particolari nella tua acquisizione pianificata. Vedi: Come le politiche rispondono quando si acquista o vende un’agenzia
Quando hai preso quei passi, è il momento di calciare le gomme. Assicurati di conoscere l’agenzia che stai acquistando dentro e fuori. Esaminare le operazioni dell’agenzia di destinazione, le attività, le passività, il libro delle attività, le finanze, la salute finanziaria e gli appuntamenti del vettore. L’agenzia possiede il diritto alla scadenza del suo conto? È un buon libro di business con potenziale di crescita? Ci sono considerazioni relative alle licenze, ai requisiti normativi o alle informazioni integrative?
Una volta che sei soddisfatto, hai bisogno di un avvocato per aiutare a redigere un accordo di compravendita. L’acquirente e il venditore dovrebbero avere avvocati separati che li rappresentano in questo processo. Vedi: Caratteristiche di un buon accordo di acquisto-vendita.
Acquisto di un’agenzia di assicurazione: cosa NON fare
Uno dei modi migliori per imparare cosa fare è imparare dagli errori degli altri che sono andati prima di te. Gli esperti che lavorano nel campo della M&A dire che ci sono un buon numero di acquisizioni di agenzie che diventano aspro. I motivi comuni citati includono:
- Pagamento in eccesso. Assicurati di capire la valutazione dell’agenzia. Stabilire il valore dell’agenzia.
- Sopravvalutare il potenziale di rialzo.
- Affrettata o sottile due diligence che si traduce in problemi imprevisti.
- Problemi di integrazione. Sposare la nuova cultura agenzia e il funzionamento con il vecchio può essere difficile.
Per ulteriori problemi potenziali, vedere Acquisizione di produttori assicurativi: insidie comuni.
Non lasciare che tutti questi avvertimenti ti scoraggino, comunque. L’acquisizione è una grande strategia di crescita se ti avvicini alle cose con attenzione e diligenza. Un ultimo consiglio: fai il check-in con colleghi amichevoli e non concorrenti che hanno eseguito un’acquisizione di successo e ricevono i loro consigli su cosa consiglierebbero di fare e non fare in base alla loro esperienza.
Per ulteriori idee di marketing per agenti assicurativi e suggerimenti per far crescere la tua agenzia:
- 17 Idee di marketing infallibili per agenti assicurativi
- Specialità assicurative: Trovare la nicchia giusta per spingere la crescita dell’agenzia