Come gestire le vostre finanze personali con Microsoft ‘Money in Excel’ Feature

Come gestire le vostre finanze personali con Microsoft ‘Money in Excel’ Feature

Se si desidera gestire i conti finanziari, ma non hanno bisogno di un programma completo e costoso come Quicken, Microsoft offre un servizio aggiuntivo gratuito chiamato Money in Excel. Questa opzione consente di integrare i conti bancari e altri dati finanziari in Excel in modo da poter tenere traccia delle spese, abitudini di spesa, investimenti, e altro ancora.

Il modello Money in Excel può recuperare le informazioni sull’account presso la maggior parte delle principali istituzioni finanziarie. L’accesso ai tuoi account viene eseguito tramite un plugin di terze parti fornito da Plaid, che gestisce le autorizzazioni tra te e Microsoft. Si collegano i dati finanziari a Plaid, ma Plaid non condivide le credenziali di accesso con Microsoft. (Per ulteriori informazioni sugli aspetti di sicurezza e privacy di questa funzione, controlla Microsoft Money in Excel FAQ.)

Come modello Excel premium, Money in Excel è disponibile per gli abbonati Microsoft 365 personali e familiari negli Stati Uniti. La funzione è accessibile solo sul desktop; non funzionerà su dispositivi mobili. Ecco come utilizzare il denaro in Excel per gestire le tue finanze personali direttamente da un foglio di calcolo.

Ottieni denaro in Excel

Prima di poter iniziare a utilizzare Denaro in Excel, è necessario prima aggiungerlo alla tua istanza di Excel. Per afferrare il modello di denaro, vai alla pagina Microsoft Money in Excel e accedi come abbonato Microsoft 365. Fare clic su Modifica nel browser per aggiungere il modello alla versione basata su browser di Excel o fare clic su Download per ottenerlo per la versione desktop del programma.

Entrambe le versioni funzionano allo stesso modo. Se si desidera utilizzare denaro in Excel ovunque da qualsiasi computer, scegliere la versione basata su browser. Se si desidera limitarlo a solo computer specifici su cui Excel è installato localmente, andare con l’opzione di download.

Dopo aver scelto la versione del browser, fare clic sul pulsante Continua per aggiungere il modello. Con l’opzione Download, scaricare e aprire il file XLTX. Dopo che il file si apre in Excel in Visualizzazione protetta, fare clic sul pulsante Abilita modifica in alto per aggiungere il modello.

Fai clic sulle schede Benvenuto e Istruzioni nella parte inferiore del foglio di lavoro per imparare come impostare e utilizzare denaro in Excel. Fai clic sul pulsante Accedi nel riquadro Denaro in Excel sul lato destro per accedere con il tuo account Microsoft.

Collega i tuoi conti finanziari

Successivamente, è necessario sincronizzare i conti finanziari in Excel. Il riquadro di destra spiega come Plaid si collegherà ai vostri conti finanziari e come Microsoft utilizza Plaid. Fare clic su Continua attraverso ogni schermata per procedere attraverso l’installazione.

La schermata successiva presenta un elenco di banche. Scegli la banca presso la quale hai un conto per incorporare le tue informazioni finanziarie. Se la tua banca non è elencata, digita il suo nome nel campo di ricerca in alto e selezionalo dai risultati.

Accedi con le credenziali del tuo conto bancario e fai clic su Invia. Quindi scegliere come si desidera ricevere un codice di sicurezza per autenticare la propria identità. È possibile selezionare e-mail, telefonata o testo. Fare clic su Continua, inserire il codice nel campo appropriato, quindi fare clic su Invia.

Se si dispone di più di un conto presso la banca che si è scelto, controllare gli account che si desidera visualizzare in Excel. Fai clic su Continua e gli account vengono sincronizzati con la cartella di lavoro di Excel. Nel riquadro a destra, fare clic sulla voce Aggiungi account o transazione e selezionare Connetti un account o Aggiungi un account manuale se si desidera aggiungere un conto bancario aggiuntivo.

Visualizzare e filtrare i dati

Le transazioni dagli account a cui si accede vengono quindi visualizzate nella cartella di lavoro, in particolare nel foglio di lavoro Transazioni. Fai clic sulla scheda Transazioni e scorri ogni transazione per visualizzare la data, il commerciante, la categoria, l’importo, il conto, il numero di conto e l’istituzione.

Vedrai che la riga di intestazione necessaria e il filtro dei dati vengono attivati automaticamente nel foglio di lavoro, consentendo di modificare l’ordinamento in ogni colonna. Fare clic sulla freccia verso il basso accanto all’intestazione di una colonna per modificare l’ordine tra uno dei seguenti criteri: più vecchio e più recente o più recente e più vecchio; Dalla A alla Z o dalla Z alla A; e dal più piccolo al più grande o dal più grande al più piccolo.

È inoltre possibile filtrare i risultati per visualizzare solo alcune categorie. Ad esempio, fare clic sulla freccia verso il basso per l’intestazione della colonna Categoria e modificare il filtro per mostrare la spesa solo per i ristoranti o solo per lo shopping.

Successivamente, è possibile filtrare i risultati per mostrare solo le transazioni in un determinato intervallo. Ad esempio, fare clic sulla freccia verso il basso per l’intestazione della colonna Importo, passare a Filtri numerici, quindi selezionare un criterio, ad esempio Maggiore di. Digitare un numero per visualizzare solo importi superiori al numero immesso. Fare clic sulla freccia verso il basso per l’intestazione della colonna e scegliere Cancella filtro per rimuovere il filtro.

Grafici e categorie

Fare clic sulla scheda Snapshot per visualizzare grafici e grafici che mostrano la spesa per il mese rispetto al mese precedente. Per visualizzare un mese specifico, fai clic sulla freccia verso il basso accanto al mese elencato in alto e modificalo in un nuovo mese. Puoi anche vedere dove e come spendi i tuoi soldi per il mese.

È possibile aggiungere le proprie categorie personalizzate per tenere traccia delle transazioni specifiche facendo clic sulla scheda Categorie. Vai alla sezione Categorie e seleziona l’opzione Personalizzata. Digitare il nome della categoria nella colonna Nome categoria e il tipo di categoria, ad esempio Entrate o Uscite, nella colonna Tipo categoria.

Vai al foglio Transazioni. Fare clic sulla freccia giù accanto a una transazione a cui si desidera applicare una delle nuove categorie personalizzate e selezionare tale categoria dall’elenco. Mentre sei qui, potrebbe anche essere necessario modificare la categoria per tutte le transazioni per le quali Excel ha scelto la categoria sbagliata.

Aggiorna i dati e modifica le impostazioni

Se si desidera aggiungere o modificare qualsiasi informazione nella cartella di lavoro, controllare il riquadro di destra. Fai clic sul pulsante Aggiorna per aggiornare il foglio di calcolo con le transazioni più recenti. È sempre possibile aggiungere nuovi account finanziari facendo clic sulla scheda Account e selezionando Aggiungi account o transazione.

Aggiungere modelli supplementari per calcolare il patrimonio netto e le spese ricorrenti nella scheda Modelli. La scheda Per te mostra il commerciante superiore su cui hai speso denaro, e la scheda Impostazioni consente di visualizzare e modificare le impostazioni chiave.

Assicurati di salvare la cartella di lavoro con un nome specifico prima di chiuderla in modo da poterla aprire e aggiornare ogni volta che desideri rivedere i tuoi conti finanziari, le transazioni e i modelli di spesa.